עיקרי התוכנית

שהחיים בפרישה יראו כפי שחלמת...

הצורך

פורשים לגמלאות ומעוניינים בהכנסה חודשית? בדיוק עבורכם הפניקס מציעה את מסלול לחיים - הכנסה חודשית, מוצר המאפשר לחוסכים להפקיד סכום חד פעמי ולמשוך הכנסה חודשית לאורך זמן.

יתרונות

• נזילות - הכספים המנוהלים נזילים וניתנים למשיכה בכל יום מסחר ללא התחייבות לתקופת השקעה מינימלית וללא קנסות פדיון.
• הכנסה חודשית/פדיון לשיעורין - לאחר הפקדת הכספים כסכום חד פעמי, ניתן להגדיר סכום שישולם כהכנסה חודשית מתוך סך ההשקעה. יתרת ההשקעה תמשיך להתנהל במסלול ההשקעה הנבחר, אותו ניתן לשנות עפ"י צרכי הלקוח.
• מגוון מסלולי השקעה - מגוון מסלולי השקעה כולל מסלולים ללא מניות, מסלולים בעלי רמות חשיפה שונות למניות ומסלול מנייתי בעל חשיפה מלאה למניות. ניתן לשלב בין מספר מסלולי השקעה באותה הפוליסה.
• שינוי מסלול השקעה - ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה באופן חופשי ללא הגבלה וללא עלויות נוספות.
• השקעה גם בנכסים שאינם סחירים - הנכסים הלא סחירים מהווים את כרית הביטחון של החוסכים, והם אלה שיקטינו את השפעת התנודתיות הרבה של שוק ההון המקומי והגלובלי.
• עלויות - דמי ניהול אטרקטיביים וקבועים בחוזה ביטוחי.
• מיסוי על הרווחים - תשלום המס בגין הרווח הריאלי מתבצע רק בעת פדיון*

חשוב לדעת

• ניתן למשוך סכום חודשי קבוע בהתאם לצרכיך.
• ניתן להפקיד סכומים נוספים לאחר ההפקדה הראשונה בכל עת ובכל שלב לאותו מסלול השקעה בו הנך נמצא או לכל מסלול השקעה אחר.
• ניתן לבצע פדיון מלא או חלקי בכל יום מסחר.
• ניתן להשקיע סכום חד פעמי החל מ- 10,000 ₪ או הפקדה חודשית החל מ- 300 ₪ ללא התחייבות לתקופת השקעה מינימאלית וללא קנסות פדיון.
• החיסכון נזיל וניתן למשיכה ללא קנסות פדיון.

*בכפוף להסדר התחיקתי. הרווחים מוגדרים כריבית לצרכי מס, האמור מהווה תמצית בלבד של הוראות החוק ואינו מהווה את כל הוראות החוק.