תכנון לגיל פרישה
מקסום כספי החיסכון למטרת הגדלת פנסיית הזקנה החודשית
מתכננים היום – נהנים יותר בפרישה
בחברת הפניקס עומדים לרשותכם מגוון פתרונות שנועדו ללוות אתכם בשלב ההיערכות לפרישה . פתרונות אשר מאפשרים למנף נכסים שצברתם - בין אם הם נזילים בחשבון העו״ש ובין אם צבורים במוצרים שונים – ולהמיר אותם להכנסה חודשית החל מגיל 60, תוך גמישות בניהול הכספים וניצול הטבות מס רלוונטיות .
לא משנה היכן הכסף שלכם מנוהל כיום - זה הזמן לוודא שכשתגיעו לגיל הפרישה, הכסף שלכם כבר עבד עבורכם.
- השלב שבו ההכנה הופכת להכנסה
קצבה מיידית
להמיר הון חד־פעמי שנצבר לחיסכון לקצבה חודשית קבועה לכל החיים, בהתאם למסלול הנבחר.עודסגור- קבלת קצבה מיידית החל מגיל 60
- תשואה מובטחת על חלק מהנכסים בקרן הפנסיה המקיפה
- יציבות – אחד מגופי ההשקעות המובילים
- מגוון מסלולים לפי מצב משפחתי
- מיצוי כספים פנויים לקראת פרישה
קופת גמל - תיקון 190
הפקדת כספים פנויים וניוד חסכונות קיימים, תוך ניצול תנאי מס מועדפים כחלק מתכנון פרישה מוקדם.עודסגור- אפשרות לפטור מלא ממס בקצבה מוכרת
- הטבות מס בעת ההפקדה, המשיכה וההורשה
- מעבר חופשי בין מסלולי השקעה
- מס נומינלי של 15% במשיכה חד־פעמית
- חיסכון נזיל היום – יתרון משמעותי בפרישה
קופת גמל להשקעה
חיסכון נזיל מכספים פנויים, עם אפשרות למשיכה בכל עת או קבלת קצבה פטורה ממס מגיל 60.עודסגור- משיכת הכספים בכל עת
- פטור מלא ממס, בכפוף לתנאי משיכה כקצבה
- מגוון מסלולי השקעה
- גמישות מלאה לכל מטרה
- ניהול מקצועי והיערכות חכמה להטבות מס
הפניקס אינווסט
השקעה בשוק ההון בניהול מקצועי, עם גמישות במשיכת כספים והיערכות לניצול הטבות מס בגיל פרישה.עודסגור- נזילות מלאה – מושכים מתי שרוצים
- מגוון מסלולי השקעה לצרכים משתנים
- אפשרות להטבות מס בהתאם להוראות החוק
- שקיפות מלאה וגמישות במשיכת כספים
- קצבה נדחית
פוליסת מנהלים - קצבה נדחית
המסלול שמאפשר לחוסכים מגילאי 60 ומעלה ליהנות משורה של הטבות, לצורך מקסום כספי החיסכון.
עודסגור- מקדם קצבה מובטח
- הטבות מס
- כל זכויות הוותק הנזילות נשמרים
- עלויות נמוכות - דמי ניהול קבועים בחוזה
- קצבה מיידית
פוליסת מנהלים - קצבה מיידית
מוצר שיודע לקלוט כספים פרטיים ו/או ניוד של כספים מקופות גמל ולשלם מכספים אלו קצבה חודשית לכל החיים, ומעניק מקדם קצבה מובטח מגיל 60, שמגן מפני העלייה בתוחלת החיים.
עודסגור- מקדם קצבה מובטח
- קצבה חודשית לכל החיים
- הטבות מס
- מגוון אפשרויות משיכה
לייצר ביטחון כלכלי בגילאי 60+
מקדם קצבה מובטח בחוזה ביטוח למצטרפים מגיל 60 ואילך
אפשרות לקבל מגוון הטבות
מגוון אפשריות משיכה ביום הפרישה: הוני, פדיון חלקי, קצבה
מעבר בין מסלולי השקעה - אינו כרוך בעלויות נוספות
פעולות מהירות
יש לך תוכנית לגיל פרישה של הפניקס? לביצוע פעולות מהירות:
אולי יעניין אותך
דברים שכדאי לדעת על תכנון לגיל פרישה
כל הדרכים לדבר איתנו
בצ'אט
זמינים בשבילך
* קצבה מוכרת - קצבה לכל החיים פטורה ממס.
** היוון קצבה מוכרת - יבוצע בגין כספים העולים על התקרה המוטבת (כ- 34,452 ₪) לשנת 2018 ועד לתקרת הפקדת תשלומים פטורים.