הפניקס Apollo
הזדמנות ייחודית למשקיעים בהפניקס אינווסט.
לראשונה בפוליסות החיסכון! שיתוף פעולה עם ענקית ההשקעות העולמית Apollo: להשקעה במסלול אשראי ואג"ח עם חשיפה גלובאלית באסטרטגיה החותרת להשגת תשואה עודפת על מדדי הייחוס.ללא תנודתיות מט"ח ובלי הגדלת סיכון בהשוואה להשקעות חוב פשוטות.
פוליסת ההשקעה הפניקס אינווסט פותחת לך צוהר לעולם חדש של השקעות גלובאליות מתקדמות. לאור ההצלחה הגדלנו את מבחר המסלולים הגלובאליים העומדים לרשותך, במסגרת שיתוף פעולה ראשון מסוגו עם Apollo – ענקית השקעות עולמית, הנחשבת לאחד מהגופים המובילים בעולם בהשקעות חוב פרטי.
חדש! מסלול הפניקס Apollo אשראי ואג"ח
מסלול זה מאפשר לך ליהנות מכל העולמות: מצד אחד מפיזור השקעות גלובאלי בהובלת ענקית השקעות עולמית, מצד שני השקעה מתוחכמת בתחום האשראי והאג"ח החותרת ליצירת תשואה עודפת על כל יחידת סיכון, זאת באמצעות כלים מתוחכמים שהיו נגישים עד היום רק למשקיעים גדולים ומוסדיים. הכול מתוך פוליסת החיסכון הפניקס אינווסט, שכוללת מגוון מסלולי השקעה מקומיים וגלובאליים. ניתן בכל עת לשנות מסלולי השקעה, או להשקיע במספר מסלולים בו-זמנית.
ומה לגבי החשיפה למט"ח?
מתוך הבנה לצורך של המשקיע הישראלי בפתרון שקלי נטול רעשי מט"ח באפיק החוב, החל מיום 1.1.2026, מדיניות ההשקעה המוצהרת של המסלול עודכנה זאת באמצעות גידור חשיפת נכסי המסלול למט"ח, כך שתתאפשר חשיפה לאפיק החוב הבינלאומי תוך הפחתת התנודתיות.
מכוונים גבוה עם הפניקס ו- Apollo
חשיפה לנכסים מתקדמים
להשקיע בהזדמנויות ייחודיות כמו המשקיעים הגדולים בארץ ובעולם
תשואה עודפת עם סיכון נמוך יותר*
נכסי החוב בניהול אפולו הניבו היסטורית תשואות עודפות ביחס להשקעות חוב פשוטות, תוך לקיחת סיכון אשראי מופחת
מקסימום יציבות
השקעה המאופיינת בתנודתיות נמוכה ובמרווחים אטרקטיביים ביחס להשקעות אג"ח
ליהנות מכל העולמות
כל היתרונות של פוליסת חיסכון, עם פיזור השקעות גלובאלי
Apollo במספרים
- +30 שנות נסיון בניהול השקעות מגוונות
- 938 מיליארד דולר היקף הנכסים המנוהלים, 70% מתוכם באשראי
- מעל 5,000 עובדים בפריסה גלובאלית
- מקום 1 בתחומי עסקי אשראי אלטרנטיבי וחוב אלטרנטיבי בדירוג השקעה
מבוסס על נכסים מנוהלים (AUM), כפי שנחשף בדיווחים ציבוריים נכון ל- 31.12.2025.
כל הסיבות להשקיע עם Apollo:
- גמישות יוצאת דופן בניהול נכסים מגוונים – התמחות בתנועה מהירה וחכמה בין סוגי נכסים שונים
- צוות עילית של מומחים – המשתייכים לשורה הראשונה בעולם ההשקעות, ומאפשרים ניהול נכסים אופטימלי תוך יצירת ערך משמעותי למשקיעים בחוב
- גישה בלעדית לנכסים ייחודיים – ענקית ההשקעות משתייכת למועדון מצומצם של גופים, שמקבלים גישה לנכסים שהבנקים כבר לא מחזיקים
- שילוב מנצח בין נכסים סחירים ולא סחירים – מסייע ליצירת תשואה גבוהה יותר לאורך זמן
- פיזור גיאוגרפי וענפי רחב – פיזור שחוצה מדינות, יבשות וענפים
חדש בהפניקס INVEST - מסלול חוב עם הזדמנות ייחודית | הרכב המסלול החדש - הפניקס Apollo אשראי ואג"ח
הגרף: *הגרף המציג את התשואה הדולרית נועד לשם המחשה בלבד ואינו משקף את ביצועי המסלול המלאים כפי שמופיעים בביטוח נט בגין התקופה המוצגת.
**התשואה המוצגת כתשואה השקלית היא התשואה שהושגה בפועל עבור מסלול הפניקס Apollo אשראי ואג"ח, מ"ה 15412 ומתייחסת לתקופה של שנה המסתיימת ביום 31.12.2025 תשואת המסלול למסלול אין 3 שנות פעילות. התשואה היא נומינלית ברוטו ממוצעת שנתית, לפני ניכוי דמי ניהול. אין לתקופה המסתיימת ביום 31.1.2026 , עבור: שנת פרסום אחרונה היא 4.36% במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד או התחייבות לתשואה עתידית.
מקור הנתונים: הפניקס. הנתונים נכונים למועד הפרסום 02/26 .
שאלות נפוצות
ענקית השקעות גלובאלית, המנהלת נכסים בהיקף של 938 מיליארד דולר ונחשבת
לגוף המוביל בעולם בהשקעות חוב פרטי. אפולו מתמחה בהשקעות חוב והשקעות לא סחירות, ועושה שימוש בכלים מתוחכמים שחותרים לאורך השניים לתשואות עודפות ביחס להשקעות חוב פשוטות, תוך לקיחת סיכון אשראי מופחת.
למשקיעים שרוצים ליהנות מהכלים המתקדמים בעולם השקעות החוב. זאת באמצעות מסלול אשראי ואג"ח גלובאלי שמצד אחד מאופיין בתנודתיות נמוכה, ומצד שני שואף למרווחים אטרקטיביים ביחס להשקעות אג"ח רגילות.
מומחי Apollo מנהלים את ההשקעה במסלול הפניקס Apollo, אך הכתובת שלך נשארת הפניקס: כתובת אחת המאפשרת לך להשקיע במגוון מסלולי השקעה, ולצפות בתשואות מתוך האזור האישי של הפניקס. הכול בצורה פשוטה ונגישה.
הכלים המתוחכמים של Apollo זמינים לרוב למשקיעים מוסדיים וגדולים בלבד. מסלול הפניקס Apollo הגלובאלי מנגיש עבורך את הכלים האלו ופותח לך צוהר להזדמנויות השקעה ייחודיות – והכול מתוך פוליסת החיסכון הפניקס אינווסט המוכרת והטובה.
בהחלט. ההשקעה במסלול הפניקס Apollo מאפשרת לך ליהנות מכל היתרונות של פוליסת חיסכון, כולל אפשרות לשנות מסלול השקעה בכל עת וללא הגבלה, בכפוף לנהלי הפניקס ביחס לתנאים ודמי ניהול החלים בכל מסלול השקעה
בהחלט, אפשר להשקיע כראות עיניך במגוון מסלולים בעת ובעונה אחת, בין אם מדובר במסלול הפניקס Apollo ובין אם מדובר במסלולי השקעה אחרים.
המעבר בין כל אחד ממסלולי פוליסת החיסכון של הפניקס – כולל מסלול הפניקס Apollo, אינו נחשב כאירוע מס. תשלום המס בגין רווחי ההון יתבצע רק בעת משיכת הכספים מפוליסת החיסכון.
המעבר מתבצע בצורה דיגיטלית קלה ופשוטה מתוך האזור האישי.
שילובם של כלים מתוחכמים מעלה את פוטנציאל התשואה, כמו גם את רמת הסיכון. באותה נשימה, ההשקעה בנכסים גלובאליים מסייעת להגדלת רמת הפיזור, ולבניית תיק השקעות מגוון המשלב נכסים מקומיים ועולמיים.
לכל מסלול השקעה יש את המאפיינים הייחודיים שלו, ולכן דמי הניהול משתנים בהתאם למסלולי ההשקעה שבחרת ובעת המעבר בניהם.
ההשקעה במסלול הפניקס Apollo מתבצעת באמצעות חשיפה בשיעור של 100% למטבע חוץ. המסלול אינו מגודר לשקל.
בהחלט. באפשרותך להפקיד בכל עת כל סכום נוסף למסלול ההשקעה הקיים או לכל מסלול השקעה אחר.
פרטי חשבון הבנק:
הפניקס חברה לביטוח בע"מ
מספר בנק 12 בנק פועלים,
סניף 600,
ח-ן 546725.
מקור הנתונים דירוג ומח"מ משוקלל: אפולו (בהתאם לממוצע הדירוג של 3 סוכנויות הדירוג הגדולות: Fitch, S&P and Moody’s ), חישוב משוקלל: הפניקס. מתייחס למדיניות השקעה צפויה החל מ 1.1.2026. בהתאם למדיניות ההשקעה העדכנית שאושרה לשנת 2026. נכסי המסלול ימשיכו להיות חשופים לנכסי חו"ל בלבד, אולם שיעור החשיפה למט"ח של המסלול עודכן כך שבמקום 94% יעמוד שיעור החשיפה למט"ח על 0% , וזאת באמצעות גידור חשיפת נכסי המסלול למט"ח. משמעות הדבר כי החל משנת 2026 נכסי המסלול מגודרים לשקל והתשואה אשר עשויה להיות מושגת החל ממועד זה, אינה מושפעת מפער הדולר ביחס לשקל. האמור ביחס להרכב המתוכנן הינו צפי בלבד, אינו מחייב וכפוף לאישור ועדת השקעות. ״הפניקס אינווסט" הינו השם המסחרי של פוליסת חיסכון, תכנית פרט- מסלול לחיים שבניהול הפניקס חברה לביטוח בע"מ (להלן: "החברה"). תנאי המוצר הינם בהתאם לתכנית הביטוח. מסלול ההשקעה "הפניקס Apollo אשראי ואג"ח״ (להלן: ״הפניקס Apollo”) הינו מסלול אירוח בפוליסת החיסכון שבניהול החברה אשר ניהול השקעות בו מבוצע ע"י חברת "אפולו". המידע בעלון זה מובא כמידע כללי בלבד, אינו מהווה מידע שלם או ממצה ואינו מהווה בשום צורה ייעוץ או המלצה או הצעה לרכישה או החזקה של מוצר פיננסי ו/או ביטוחי ו/או ניירות ערך כלשהם ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק כאמור בידי בעל רישיון עפ"י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם. החברה עוסקת, בין היתר, בשיווק פנסיוני (ולא בייעוץ פנסיוני), ולה זיקה למוצרים המנוהלים על ידה. החברה רשאית לשנות את מדיניות ההשקעות בהתאם לשיקול דעתה, בכפוף לפוליסות הביטוח ולהוראות הדין. אין באמור בעלון זה ו/או בביצועי עבר התחייבות להשגת תשואה או רווח עתידי. *המונח "תשואה עודפת לכל יחידת סיכון״ מתייחס להשוואה היסטורית למדדי ייחוס ואין בו כדי להבטיח תשואה עתידית או תשואה בכלל. מקור הנתונים אודות אפולו- חברת Apollo נכון לתאריך 31.12.25. מסמך זה נוצר ע"י החברה ולא ע"י Apollo Global Management, Inc או חברות הבת שלה. אפולו לא ביצעה אימות עצמאי, לא נתנה מצג או הבטחה, במפורש או במרומז, בנוגע להגינות, נכונות, דיוק, סבירות או שלמות המידע הכלול בעלון זה, והיא אינה לוקחת אחריות או חבות כלשהי ביחס לכך, למעט מידע הנוגע לאפולו. בעת בחינת המידע בעלון זה, על משקיע פוטנציאלי להבין כי השקעה במוצר המנוהל ע"י החברה אינו מהווה השקעה בקרן השקעה כלשהי המנוהלת, ממומנת או ניתנת לייעוץ על ידי אפולו. אין באמור בעלון זה כדי להעיד כי המתודולוגיה עשויה להיחשב "שמרנית", "בטוחה", "ללא סיכון" או "נמנעת מסיכון". אין כל הבטחה כי אפולו תוכל ליישם את אסטרטגיית ההשקעות או גישת ההשקעות שלה, או כי הדבר יניב הצלחה.