קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה מתאימה לכל חוסך, בכל גיל ולכל מטרה, כך שהיא מתאימה הן לחסכונות עבור ילדים, הן לאנשים בוגרים והן לגילאי פרישה. הקופה מאפשרת למשוך את החיסכון בכל עת שתרצו. אין תנאים כדוגמת גיל או וותק, אין קנסות משיכה או יציאה, אלא רק תשלום מס רווח הון בגובה 25% על הרווח הריאלי שנצבר בקופה.
בנוסף, במידה ותחליטו למשוך את הכספים שצברתם בקופה לאחר הפרישה, תוכלו ליהנות מהטבת פטור מלא ממס רווחי הון ומקצבה שתהיה פטורה לחלוטין.
כל זאת ועוד, הופכים את הקופה לאחד מאפיקי החיסכון האטרקטיביים הקיימים כיום בישראל.
בקופת גמל להשקעה ניתן להפקיד עד תקרה שנתית קלנדרית שנקבעה לאדם (לפי ת.ז) ואין מגבלה לתא משפחתי. יובהר כי התקרה ע"ס 70,000 ש"ח מתעדכנת מדי שנה בחודש ינואר בהתאם למדד.
הפקדות
במסגרת קופה זו תוכלו לבחור בין שני סוגי הפקדה או לשלב ביניהם:
הפקדה שוטפת באמצעות הוראת קבע: בעת פתיחת התוכנית תוכלו לבחור סכום חודשי קבוע להפקדה באמצעות הוראת קבע (בכל שלב תוכלו לשנות את הסכום או להפסיקו).
הפקדות חד פעמיות: במהלך החיסכון ניתן לבצע העברות בנקאיות מחשבון העו"ש בבנק או להפקיד באמצעות המחאה (צ'ק).
לדיווח דיגיטלי בגין הפקדה עצמאית בהעברה בנקאית, לחץ כאן
יתרונות ודגשים
קופת הגמל להשקעה מספקת מספר יתרונות משמעותיים מאוד לחוסכים לטווח הקצר, הבינוני והארוך.
יתרונות? לא חסר
הקופה כוללת מגוון יתרונות עבור ציבור החוסכים הנהנים מאפיק חיסכון משודרג.
לכמה זמן? אין התחייבות
גמישות מלאה, הכספים נזילים בכל עת ואין הגבלה על מועדי משיכת הכספים.
במה משקיעים? הבחירה שלכם
בוחרים מסלול השקעה בעת ההצטרפות ולבחירתכם. ניתן לנהל את הכספים במגוון מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות.
תשלום מס?
קופת גמל להשקעה מאפשרת לחוסכים ליהנות מהטבת מס - פטור ממס רווחי הון החל מגיל 60 ומשיכת הכספים כקצבה חודשית.
ביצועים? בדקו אותנו
ניתן לצפות בתשואות קופות הגמל שלנו כאן וכן להשוות באופן אובייקטיבי באמצעות אתר רשמי של משרד האוצר.
מעוניין להצטרף? אפשר גם בדיגיטל!
* סכום תקרת ההפקדה יעודכן מדי שנה בהתאם למדד המחירים לצרכן.
**בהתאם להוראות הדין החלות כיום, לא קיים מנגנון למשיכת כספים כקצבה מקופת גמל להשקעה.
אין באמור לעיל בכדי להוות ייעוץ או המלצה או חוות דעת מכל סוג שהיא לרכישה או הצטרפות למוצר.
הפרסום הינו תמצית בלבד וזכויות העמית בקופת הגמל להשקעה יקבע בהתאם לתקנון הקופה ו/או הוראות הדין
ביום 30.9.2021 מוזגה חברת הלמן אלדובי קופות גמל ופנסיה בע"מ לחברת הפניקס אקסלנס פנסיה וגמל בע"מ, אשר שינתה את שמה לחברת הפניקס פנסיה וגמל בע"מ (להלן: "החברה").
החברה עוסקת, בין היתר, בשיווק פנסיוני (ולא בייעוץ פנסיוני), ולה זיקה למוצרים פנסיוניים המנוהלים על ידה. האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ כלשהו ו/או המלצה לרכישת מוצר פנסיוני ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני בידי בעל רישיון עפ"י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם ונועד לשמש כהבהרה והסבר בלבד. הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, חברות בשליטתה וכן בעלי מניותיה, מנהליה ועובדיה לא יהיו אחראים בכל צורה שהיא לנזק ו/או להפסד שיגרם מהסתמכות על האמור לעיל, אם ייגרמו.
שאלות ותשובות
מהי קופת גמל להשקעה?
את הכספים שהופקדו ניתן למשוך בצורה הונית (סכום חלקי או מלא) ממנו ינוכה מס בגובה 25% על הרווחים.
בנוסף, אפשר למשוך את הכספים כקצבה החל מגיל 60 ולקבל פטור מלא ממס.
למי זה מתאים?
כמו כן, הורים לקטינים יכולים לפתוח קופת גמל להשקעה גם עבור קטין מתחת לגיל 18.
באיזה מסלולים אפשר להשקיע?
לנוחיותכם, להלן קישור למגוון מסלולי ההשקעה. מסלולי ההשקעה >>
האם ניתן להעביר את הכספים בין מסלולי ההשקעה?
כמו כן, בכל שלב ניתן להיכנס לאיזור האישי ולבקש לעבור בין מסלולים באופן דיגיטלי.
העברת כספים בין מסלולי השקעה היא ללא עלות ואינה מהווה אירוע מס.
איך מצטרפים אונליין?
איך מפקידים?
- הפקדה באמצעות העברה בנקאית
• ביצוע העברה בהתאם לפרטים הבאים:
בנק: 20, מספר סניף 461, חשבון: 586696
לאחר ביצוע ההעברה, יש לעדכן אותנו באחת מהדרכים הבאות:
- בצורה מקוונת: לדיווח דיגיטלי על ההפקדות שביצעת >>
- באמצעות שליחת אסמכתא על ביצוע ההעברה למייל:Hafkadot@xnes.co.il. (יש לציין במייל את שם העמית ומספר תעודת זהות). - הפקדה באמצעות המחאה
• יש לרשום את ההמחאה לפקודת "הפניקס פנסיה וגמל בע"מ".
• בגב ההמחאה מומלץ לציין את מספר תעודת הזהות ומספר העמית של בעל הקופה.
את ההמחאה ניתן להפקיד בכל אחת מהדרכים הבאות:
דואר
באפשרותך לשלוח את ההמחאה למשרדינו (לכבוד: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ) בכתובת: דרך השלום 53, גבעתיים, מיקוד 5345433
הפקדה עצמית בסניף בנק מזרחי
באפשרותך לגשת אל כל אחד מסניפי בנק מזרחי-טפחות, למסור את מספר העמית שלך לאחד הטלרים ולקבל אסמכתא על ביצוע הפעולה.
לנוחיותך דף הנחיות לטלר.
הגעה אל משרדי הפניקס פנסיה וגמל
ניתן להגיע אלינו פיזית למשרדים בימים א' - ה' מהשעה 08:00-15:00.
הכתובת: רחבעם זאבי 2, גבעת שמואל. מפת הגעה
האם קיימת תקרת הפקדה?
* תקרת ההפקדה מתעדכנת מדי שנה בהתאם לשיעור עליית המדד. נכון לשנת 2022 עומדת תקרת ההפקדה על 72,616 ₪ לאדם.