עלות שנתית צפויה
בדף זה תוכלו למצוא הסבר קצר בנושא אופן חישוב העלות השנתית הצפויה, וכן לחשב את העלות השנתית הצפויה עבור שנה זו ביחס למסלולי ההשקעה השונים באמצעות מחשבון.
העלות השנתית הצפויה הנה העלות התיאורטית הצפויה ביחס למסלולי ההשקעה הנבחרים בחשבון/פוליסה באותה שנה, המחושבת על פי פרמטרים של דמי ניהול והוצאות ישירות באופן הבא :
העלות השנתית הצפויה מחושבת על פי הפרמטרים הבאים:
- דמי ניהול מהצבירה - שיעור שנתי של דמי הניהול מחיסכון בחשבון/פוליסה שלך.
- דמי ניהול מהפקדה - שיעור דמי הניהול מההפקדות המשולמות לחשבון/פוליסה שלך בחלוקה ל-20.
- הוצאות ישירות - שיעור ההוצאות הישירות מבוסס על שיעור ההוצאות שאינן מסוג עמלת ניהול חיצוני, כפי שנגבו בפועל בשנת הכספים הקודמת למועד החישוב, ובהתאם לגובה מגבלת עמלת הניהול החיצוני שפרסם הגוף המוסדי באתר האינטרנט שלו לגבי שנת הכספים הנוכחית.
המחשבון רלבנטי למוצרי הפניקס שלהלן: ביטוח מנהלים, פוליסת השקעה (מסלול לחיים פרט), EXCELLENCE INVEST, פנסיה מקיפה, פנסיה משלימה, קופת גמל, קופת גמל להשקעה, קרן השתלמות, חיסכון לכל ילד וקופה מרכזית לפיצויים.