הנחיות הפקדה לסוף שנה

קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקופות הגמל להשקעה הינם מוצרי חסכון שבנוסף להיותם אפיקי השקעה הכוללים יתרונות מהותיים, גם מאפשרים לחוסכים כמדי שנה ליהנות מיתרונות של הטבות מס.

כמה ניתן להפקיד? עבור איזה מוצר?

לנוחיותך, להלן מידע המתייחס לכל אחד מהמוצרים הפנסיוניים שאנו בהפניקס פנסיה וגמל מנהלים:
קרנות השתלמות: תקרת הפקדה והטבות מס בקרן השתלמות
גמל להשקעה: תקרות הפקדה והטבות מס בקופת גמל להשקעה
קופות גמל: תקרות הפקדה והטבות מס בקופת גמל
קרן פנסיה: פנסיה לעצמאים: לדאוג לעתיד הכלכלי עם חיסכון פנסיוני

מחשבון הטבות מס לעצמאים לשנת 2025

כיצד מפקידים?

1. הפקדה דיגיטלית מהירה
בתהליך חדש פשוט ומהיר מבוסס בנקאות פתוחה.

למה לבחור בהפקדה הדיגיטלית של הפניקס?

• ניתן להפקיד את הכסף מכל מקום ובכל זמן.
• תהליך דיגיטלי חדשני עם אימות נתונים ועדכונים שוטפים על סטטוס ההפקדה.
• יותר שליטה, פחות מאמץ: מהיום, תהליך דיגיטלי מהיר ללא צורך בטפסים נוספים.

מוכנים להתחיל?

הפקדה לגמל להשקעה   הפקדה לקרן השתלמות

2. העברה בנקאית
מבצעים העברה בנקאית באתר או באפליקציית הבנק לחשבונות הפניקס בהתאם לסוג המוצר:

ומדווחים באמצעות ממשק דיגיטלי או מעבירים אלינו אסמכתא לכתובת דוא"ל Hafkadot@fnx.co.il

3. הפקדה חודשית הוראת קבע
מקימים הרשאה לחיוב חשבון הבנק באתר או באפליקציית הבנק עבור קוד מוסד 8234 – קופות גמל בתפעול בנק מזרחי טפחות.
לאחר מכן מתחברים לתהליך הדיגיטלי באתר או באפליקציית הפניקס ובוחרים ב"הפקדה חודשית קבועה".

4. המחאה (צ'ק)
יש לרשום את ההמחאה לפקודת "הפניקס פנסיה וגמל בע"מ"
בגב ההמחאה מומלץ לציין את מספר ת.ז ומספר העמית של בעל הקופה.
באפשרותך למסור את ההמחאה ישירות לסוכן/ת שלך או להעביר אותה אלינו באחת מהדרכים הבאות:
דואר – באפשרותך לשלוח את ההמחאה למשרדינו, עבור: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ.
הפקדה עצמאית בסניף בנק מזרחי – באפשרותך לגשת לכל אחד מסניפי בנק מזרחי – טפחות, למסור את הצ'ק בצירוף מספר העמית שלך בעמדת הטלרים ולקבל אסמכתא על ביצוע הפעולה. מצורף דף הנחיות לטלר.

להצטרפות לקרן השתלמות לעצמאים   להצטרפות לקופה גמל להשקעה

תקרת הפקדות 2025 - פנסיה וקופות גמל

החברה עושה מאמצים בכדי לוודא שהמידע המוצג בכתבה הינו המידע השלם והמדויק, אולם עשויים להיות שינויים ו/או להופיע בכתבה אי דיוקים ו/או שגיאות. הסתמכות על המידע הינה באחריות עושה השימוש במידע בלבד. החברה לא תישא באחריות כלשהי בגין כל נזק ו/או הפסד מכל מין וסוג שהוא העלולים להיגרם, בין במישרין ובין בעקיפין, כתוצאה מהסתמכות על מידע זה. האמור בכתבה אינו מהווה תחליף ליעוץ משפטי או כל ייעוץ אחר המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. הפניקס חברה לביטוח בע"מ.