מסלולי S&P 500

במסגרת חיסכון והשקעה במוצרי קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, קופות הגמל להשקעה, פוליסות החיסכון וקרנות הפנסיה, ניתנת לחוסכים אפשרות  לבחור לחסוך מבין מגוון מסלולי השקעה שונים לבחירת החוסך.

וזאת כמובן בהתאם להיצע המסלולים בהם ניתן להשקיע וביניהם מסלולי השקעה פאסיביים.

אחד מאותם מסלולים פאסיביים הינו מסלול השקעה מחקה מדד ה-500 S&P, העוקב אחר מדד זה המאפשר לחוסכים ליהנות ממגוון יתרונות והכל במינימום מאמץ.

מהו בעצם מדד?

כדי להבין מהו מדד ה-S&P 500, חשוב תחילה להבין מהו בעצם מדד: הכוונה היא לסל הכולל ניירות ערך של חברות שונות הנסחרות בבורסה, ומשתייכות לאותו סקטור או קטגוריה. דוגמאות למדדים: מדד הבנקים, מדד חברות תעשייה, מדד טכנולוגיה, מדד ת"א 125 (שעוקב אחר 125 המניות של החברות בעלות שווי השוק הגבוה ביותר הנסחרות בבורסה בת"א) ומדד ,S&P 500 בו נעסוק בהרחבה בשורות הבאות. המדד משקף את מחיר ניירות הערך הנכללים בו, לרוב ע"י חישוב ערכם המשוקלל. 

ההשקעה במדדים מתבצעת בין היתר באמצעות מוצרים ומסלולים מחקי מדד, כגון מסלולי השקעה במוצרים מנוהלים דוגמת קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה, קרנות פנסיה, קרנות נאמנות ועוד. מוצר השקעה המחקה מדד נחשב להשקעה פאסיבית: במקום לבחור באופן אקטיבי ניירות ערך ספציפיים (כמו מניות) ולבצע פעולות רכישה ומכירה באופן שוטף, אפשר להשקיע לאורך זמן במדדים המאופיינים בפיזור רחב.

מהו מדד הS&P 500?

מדד המורכב ממניות של כ-500 החברות הגדולות ביותר הנסחרות בשוק ההון האמריקאי, במונחי שווי שוק. המדד עוקב אחרי המניות של החברות הגדולות בכלכלת ארה"ב, הנחשבת לאחת מהכלכלות הגדולות בעולם, ומכאן הפופולריות שלו וחשיבותו הרבה. המשקל של כל חברה במדד נקבע בהתאם לשווי השוק שלה: ככל  ששווי השוק של חברה במדד גבוה יותר, כך המשקל וההשפעה שלה גדלים אף הם. המדד הוקם ומנוהל ע"י Standard & Poor's  ובקיצור (S&P – ומכאן גם שמו).

האמור מובא כמידע כללי בלבד, אין לראות באמור לעיל התחייבות להשגת תשואה כלשהי. אין באמור כדי להוות תחליף לייעוץ או שיווק פנסיוני ו/או השקעות ו/או ייעוץ מס בידי בעל רישיון עפ"י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. "הפניקס מנהלת את היקף הנכסים הגדול ביותר בשוק ההון הישראלי במסלולי ההשקעה מחקי מדד S&P 500 בקופות גמל וקרנות השתלמות" מתייחס להיקף הנכסים במוצרי קופות גמל לחיסכון, קופות גמל להשקעה וקרנות השתלמות בלבד במסלולי השקעה מחקי מדד S&P 500. מקור הנתונים: אתר "הגמל נט". האמור כפוף למדיניות ההשקעה. ניהול ההשקעות במסלולי השקעה מחקי מדד S&P500 בקופות הגמל וקרן ההשתלמות שבניהול חברת הפניקס פנסיה וגמל בע"מ ו/או הפניקס חברה לביטוח בע"מ מבוצע ע"י מומחי המדדים של קבוצת קסם באמצעות הפניקס בית השקעות בע"מ מקבוצת הפניקס. ניהול מאות מיליארדי ש"ח מתייחס לחברת הפניקס אחזקות בע"מ. אין באמור ייעוץ לנטילת הלוואה. מתן הלוואה כפוף לאישור החברה, נהליה והוראות הדין כפי שיהיו מעת לעת. תנאי ההצטרפות למוצרים וזכויות העמיתים/מבוטחים הינם בהתאם לתקנוני המוצר ו/או תנאי הפוליסה כפי שיהיו מעת לעת. מסלולי השקעה מחקי מדד S&P 500 במוצרים: קופות גמל, קרן השתלמות וקרן פנסיה, מנוהלים ע"י חברת הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. מסלול השקעה מחקה מדד S&P 500 במוצר פוליסת חיסכון מנוהל ע"י הפניקס חברה לביטוח בע"מ.

מדד S&P 500 הוא מוצר של חברת S&P Dow Jones Indices LLC או חברות קשורות לה (להלן: "SPDJI"), אשר הפניקס ביטוח בע"מ ו/או הפניקס פנסיה וגמל בע"מ (להלן: "בעלת הרישיון") קיבלה/קיבלו רישיון שימוש בו. S&P®, S&P 500®, The 500™ ו-US 500™ הם סימנים מסחריים של Standard & Poor's Financial Services LLC (להלן: "S&P"); Dow Jones® הוא סימן מסחרי רשום של Dow Jones Trademark Holdings LLC (להלן: "Dow Jones"). הסימנים המסחריים הוענקו ברישיון ל- SPDJI והונפק עבורם רישיון משנה לשימוש למטרות מסוימות על ידי בעלת הרישיון. SPDJI, Dow Jones, S&P ומי מהחברות הקשורות של הנ"ל, בהתאמה (להלן, יחד: "חברת S&P Dow Jones Indices") אינן נותנות את חסותן למוצרים של בעלת הרישיון, ממליצות עליהם, מוכרות אותם או מקדמות אותם. חברת S&P Dow Jones Indices אינה מציגה כל מצג או לוקחת על עצמה התחייבות כלשהי, במפורש או במשתמע, כלפי הבעלים של המוצרים של בעלת הרישיון או כל אדם אחר לגבי כדאיות ההשקעה בניירות ערך בכלל או במוצרים של בעלת הרישיון בפרט, או לגבי היכולת של מדד S&P 500 לעקוב אחר ביצועי השוק בכלל. הקשר היחיד בין חברת S&P Dow Jones Indices ובעלת הרישיון בקשר עם מדד S&P 500 הוא אך ורק דרך מתן הרישיון לשימוש במדד S&P 500 ובסימני מסחר, סימני שירות ו/או שמות מסחר מסוימים של חברת S&P Dow Jones Indices ו/או מעניקי הרישיון שלה. מדד S&P 500 נקבע, מורכב ומחושב על ידי חברת S&P Dow Jones Indices ללא קשר לבעלת הרישיון או למוצרים של בעלת הרישיון. חברת S&P Dow Jones Indices אינה מחויבת בשום אופן להתחשב בצרכי בעלת הרישיון או במוצרים של בעלת הרישיון במסגרת קביעת, הרכבת או חישוב מדד S&P 500. חברת S&P Dow Jones Indices אינה אחראית ולא לקחה חלק בקביעת המחירים, כמות/כמויות המוצרים של בעלת הרישיון, עיתוי ההנפקה או המכירה של המוצר/ים של בעלת הרישיון או קביעת או חישוב המשוואה לפיה המוצר/ים של בעלת הרישיון יומרו למזומן, יוחזרו או ייפדו, לפי העניין. לחברת S&P Dow Jones Indices אין כל מחויבות או חבות בקשר לניהול, שיווק או מסחר במוצר/ים של בעלת הרישיון. אין כל ודאות שמוצרי השקעה המבוססים על מדד S&P 500 יעקבו במדויק אחר ביצועי המדד או יניבו תשואות חיוביות על ההשקעה. חברת S&P Dow Jones Indices LLC אינה יועצת השקעות. הכללת נייר ערך במדד אינה בגדר המלצה של חברת S&P Dow Jones Indices לקנות, למכור או להחזיק בנייר הערך הנ"ל, והדבר לא נעשה במסגרת ייעוץ השקעות.

חברת S&P Dow Jones Indices אינה ערבה לכך שמדד S&P 500 או נתון כלשהו הקשור אליו או כל מסר, לרבות וללא הגבלה, מסר בעל פה או בכתב (לרבות באמצעי תקשורת אלקטרוניים) בנוגע אליו, יהיו נאותים, מדויקים, עדכניים ו/או שלמים. חברת S&P Dow Jones Indices לא תהיה כפופה לפיצויים או לחבויות כלשהן בגין שגיאות, מחדלים או עיכובים בדברים האמורים לעיל. חברת S&P Dow Jones Indices אינה נותנת כל התחייבות, במפורש או במשתמע, והיא מתנערת במפורש מכל התחייבות לגבי הסחירות, ההתאמה למטרה מסוימת, השימוש או התוצאות שתשיג בעלת הרישיון, הבעלים של המוצרים הניתנים ברישיון או כל אדם וישות אחרת, עקב השימוש במדד S&P 500 או בקשר עם נתון כלשהו בנוגע אליו. בלי לגרוע מהאמור לעיל, חברת S&P Dow Jones Indices לא תהיה אחראית בשום אופן לתשלום פיצויים, לרבות פיצויים עקיפים, מיוחדים, נלווים, עונשיים או תוצאתיים, לרבות וללא הגבלה, פיצויים בגין אובדן רווחים, הפסדי מסחר, ואבדן זמן או מוניטין, גם אם נודע לה מראש על האפשרות שתהיה כפופה לפיצויים כאמור מכוח דיני החוזים, דיני נזיקין, אחריות קפידה או באופן אחר. להסכמים או להסדרים בין חברת S&P Dow Jones Indices ובעלת הרישיון אין מוטבים צד שלישי, למעט מעניקת הרישיון של חברת S&P Dow Jones Indices.