אפשרות לקבלת קצבה מיידית בקרן הפנסיה
הליך הפרישה הינו משמעותי ומורכב, בו הינך נדרש לבצע בחירות אשר ישפיעו לאורך שנים רבות על גובה פנסיית הזקנה אשר תהה זכאי לקבל. אחרי שבמשך שנים ארוכות חסכת לפנסיה, סוף סוף אפשר לקצור את הפירות ולהתחיל לקבל קצבת זקנה חודשית. קרנות הפנסיה החדשות הינן מוצר היכול לקלוט כספים מ"חסכונות פרטיים" או מניוד ולשלם מתוכן קצבה חודשית לכל החיים החל מגיל 60 ובהתאם לתקנון הקרן. באופן הזה, הזרמת כספים נוספים מאפשרת להגדיל את קצבת הזקנה החודשית. בנוסף, קבלת קצבת זקנה מקרן הפנסיה המקיפה מאפשרת לעמיתי הקרן ליהנות מיציבות מסוימת בקצבה מכיוון ש- 60% מנכסי הפנסיונרים נהנים ממנגנון מבטיח תשואה. יתרת הכספים בקרן הפנסיה המקיפה מושקעים בשוק ההון בהתאם למדיניות ההשקעה של קרן הפנסיה.
קצבה מיידית
ניסיון
קבוצת הפניקס, פועלת כבר 70 שנה בתחום הביטוח
יציבות
להפניקס יציבות ואיתנות פיננסית
מקצועיות
ניהול השקעות על ידי גוף ההשקעות מהמובילים בישראל
קרן פנסיה מקיפה
חיסכון לגיל פרישה הכולל כיסויים ביטוחיים לסיכוני נכות (אובדן כושר עבודה) ופטירה בטרם עת (קצבת שאירים)
קרן פנסיה משלימה
חיסכון לגיל פרישה שיכול לשמש חיסכון משלים לאפיק חיסכון אחר. ניתן להוסיף כיסויים ביטוחיים לסיכוני נכות (אובדן כושר עבודה) ופטירה בטרם עת (קצבת שאירים), או לבחור במסלול הכולל חיסכון לקצבת זקנה ללא כיסויים ביטוחיים.
קרן פנסיה מקיפה
חיסכון לגיל פרישה הכולל כיסויים ביטוחיים לסיכוני נכות (אובדן כושר עבודה) ופטירה בטרם עת (קצבת שאירים)
קרן פנסיה משלימה
חיסכון לגיל פרישה שיכול לשמש חיסכון משלים לאפיק חיסכון אחר. ניתן להוסיף כיסויים ביטוחיים לסיכוני נכות (אובדן כושר עבודה) ופטירה בטרם עת (קצבת שאירים), או לבחור במסלול הכולל חיסכון לקצבת זקנה ללא כיסויים ביטוחיים.
איך מגישים בקשה לקבלת קצבת זקנה?
הדרך הפשוטה והמהירה ביותר להגיש תביעה היא למלא טופס בקשה לקבלת קצבת זקנה דיגיטלי.
אפשר גם להוריד את הטופס כקובץ PDF, למלא ולשלוח אלינו.
את המסמכים ניתן להעביר לתיבת דוא"ל: TPENSYA@FNX.CO.IL
או באמצעות הדואר לכתובת: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, מחלקת תביעות פנסיה
דרך השלום 53 גבעתיים, מיקוד 53454
לטופס הבקשה יש לצרף את המסמכים המפורטים להלן:
- טופס בקשה לקבלת קצבת זקנה – קרן פנסיה מקיפה / משלימה
- צילום עדכני קריא וברור של ת.ז של העמית כולל ספח מפורט
- צילום עדכני קריא וברור של ת.ז של בן\בת זוג כולל ספח מפורט עבור ידוע/ה בציבור – יש להעביר אישור מערכאה שיפוטית מוסמכת או אישור המוסד לביטוח לאומי
- אישור ניהול חשבון ע"ש העמית \ צילום המחאה של העמית
- טופס 101 (במקרה של הכנסה יחידה) או אישור פק"ש על גובה המס שינוכה מקצבת הזקנה במקרה של יותר מהכנסה אחת
- במקרים בהם לא יועבר טופס 101 תקין/ אישור פקיד שומה, ינוכה מס מרבי כמתחייב בחוק.
- לעמית שברשותו קרן פנסיה מקיפה וקרן פנסיה משלימה, עליו להעביר אישור 101 נפרד עבור כל קרן.
- עמית שממשיך לעבוד – עמית המעוניין לקבל קצבת זקנה וממשיך לעבוד במקום עבודתו עליו להמציא אישור מעסיק לשחרור כספי הפיצויים מהמעסיק הנוכחי.
כבר יש לך קרן פנסיה של הפניקס?
לביצוע פעולות מהירות
לבצע שינויים
לקבל מידע
למשוך כספים או לקבל קצבה
שאלות נפוצות
דברים שאנשים שואלים על פנסיה מיידית
החל מגיל 60, גברים ונשים כאחד.
כשישה חודשים לפני הגעת העמית לגיל הפרישה, בהתאם למסלול הביטוח שבחר העמית, שולחת החברה המנהלת מכתב ובו מפורטות האפשרויות העומדות לפני העמית לעניין קבלת הקצבה והדרכים לעשות כן.
מוצע להגיש את המסמכים הדרושים לחברה המנהלת לכל הפחות חודש לפני מועד הפרישה הצפוי שכן זמן הטיפול הינו כ10 ימי עסקים לטיפול בבקשה ובכפוף לכך שטופס הבקשה מלא ותקין.
מועד הזכאות הראשון לקבלת קצבת זקנה יהיה המאוחר מבין אלה: ה-1 לחודש שציין העמית בבקשה לקבלת קצבת זקנה ובלבד שהמועד חל לאחר המועד שבו אושרה הבקשה על ידי החברה, או בראשון לחודש העוקב למועד אישור הזכאות לקבלת קצבת הזקנה על ידי החברה בהתאם לתקנון הקרן.
קצבת זקנה, היא הסכום המתקבל מחלוקת הסכום הצבור בחשבון, במקדם
האקטוארי שניתן לעמית בטרם קבלת קצבת זקנה בהתאם לתקנון קרן הפנסיה:
סכום צבור/מקדם אקטוארי = קצבת זקנה חודשית לכל החיים
מקדם אקטוארי נקבע בהתאם להוראות התקנון עפ"י מספר קריטריונים וביניהם: גיל העמית במועד הפרישה מין העמית, מצב משפחתי, גיל בן/בת הזוג, שיעור הפנסיה הנבחר לבן/בת הזוג ותקופת תשלומים מובטחים במידה שנבחרו כאלה.
העברת כספים מחסכונות פרטיים (מעבר לכספים המושקעים במוצרים פנסיוניים) מאפשרת לעמית להגדיל את הסכום הצבור בקרן הפנסיה ובכך את סכום קצבת הזקנה החודשית הצפויה.
בהחלט. ניתן להפקיד סכומים חד פעמיים כדי להגדיל את הקצבת הזקנה שתוענק לעמית. שימו לב, בקרן הפנסיה המקיפה ניתן להפקיד עד לתקרה המותרת בהתאם להוראות הדין. מעבר לכך, ניתן להפקיד לקרן הפנסיה המשלימה.
אולי יעניין אותך
דברים שכדאי לדעת על קרן פנסיה
כל הדרכים לדבר איתנו
אין באמור לעיל בכדי להוות ייעוץ או המלצה או חוות דעת מכל סוג שהיא לרכישה או הצטרפות למוצר ו/או ייעוץ מס | ההצטרפות לקרן הפנסיה הינה בכפוף להליך המקובל בחברה | הפרסום הינו תמצית בלבד וזכויות ותנאי ההצטרפות של המבוטח יהיו בהתאם לתנאי תקנוני קרנות הפנסיה והוראות הדין. הפניקס פנסיה וגמל בע"מ