עיקרי התוכנית

שהחיים בפרישה יראו כפי שחלמת...

הצורך

פורשים לגמלאות ומעוניינים בקצבה/הכנסה חודשית לכל החיים? בדיוק עבורכם הפניקס מציעה את מסלול לזמן פרישה-קצבה מיידית, מוצר שיודע לקלוט כספים פרטיים ו/או ניוד של כספים מקופות גמל ולשלם מכספים אלו קצבה חודשית לכל החיים.

יתרונות

• מקדם קצבה מובטח בחוזה ביטוח למצטרפים מגיל 60 ואילך
• קצבה חודשית לכל החיים, תוך אפשרות לקבלת קצבה פטורה ממס על כספים פרטים שהופקדו בפוליסה (קצבה מוכרת*)
• מגוון מסלולי השקעה לקצבה לבחירת הלקוח
• מעבר בין מסלולי השקעה - המעבר בין מסלולי ההשקעה במעמד לקיחת הקצבה הינו לשיקול הלקוח ואינו כרוך בעלויות נוספות
• מגוון אפשריות משיכה ביום הפרישה: קצבה, היוון קצבה**

חשוב לדעת

• ניתן להפקיד בפוליסה הפקדות חד פעמיות בלבד.
• קיימים מספר מסלולי קצבה לבחירת המבוטח:
  • קצבה לכל החיים אך לא פחות מ- 120 קצבאות
  • קצבה לכל החיים אך לא פחות מ- 240 קצבאות
  • קצבה לכל החיים אך לא פחות מ- 300 קצבאות
  • קצבה לכל החיים אך לא פחות מ- 360 קצבאות.
• קצבה לבן/ת הזוג - ניתן לבחור מסלול קצבה מובטח לכל החיים, אך לא פחות מ- 240 קצבאות כולל הבטחה לבן/ת הזוג על פי השעורים הבאים  70%, 60%, 50%, 40%.

* קצבה מוכרת - קצבה לכל החיים פטורה ממס.
** היוון קצבה מוכרת - יבוצע בגין כספים העולים על התקרה המוטבת (כ- 34,452 ₪) לשנת 2018 ועד לתקרת הפקדת תשלומים פטורים.