קרן השתלמות לעצמאים

קרן השתלמות במעמד עצמאי מאפשרת לך להגדיל את החיסכון, ליהנות מהטבות מס משמעותיות ולמשוך את הכספים לאחר 6 שנים בלי לשלם מס, עד התקרה המותרת.

בעת הפקדה לקרן השתלמות במעמד עצמאי, באפשרותך ליהנות בגין ההפקדה מהטבת ניכוי (הוצאה מוכרת) והטבת זיכוי ובנוסף בעת המשיכה ליהנות מפטור ממס רווחי הון בגין הכספים שהופקדו עד לתקרה המותרת. להסבר מפורט

לקרן השתלמות במעמד עצמאי ניתן להפקיד כספים ללא מגבלה באופן שוטף או חד פעמי בדרך שנוחה לך:

הפקדה דיגיטלית מהירה
מתחברים לבנק באופן מאובטח באמצעות ממשק דיגיטלי ומבצעים העברה בנקאית ישירות לחשבון הפניקס.

העברה בנקאית
מבצעים העברה בנקאית באתר או אפליקציית הבנק לחשבון הפניקס השתלמות: בנק: 20, סניף: 461 חשבון: 644947 ומדווחים באמצעות ממשק דיגיטלי או מעבירים אלינו אסמכתא לכתובת דוא"ל Hafkadot@fnx.co.il

המחאה (צ'ק)
• יש לרשום את ההמחאה לפקודת "הפניקס פנסיה וגמל בע"מ"
• בגב ההמחאה מומלץ לציין את מספר ת.ז ומספר העמית של בעל הקופה.

באפשרותך למסור את ההמחאה ישירות לסוכן/ת שלך או להעביר אותה אלינו באחת מהדרכים הבאות:

דואר – באפשרותך לשלוח את ההמחאה למשרדינו, עבור: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ.
הפקדה עצמאית בסניף בנק מזרחי – באפשרותך לגשת לכל אחד מסניפי בנק מזרחי – טפחות, למסור את הצ'ק בצירוף מספר העמית שלך בעמדת הטלרים ולקבל אסמכתא על ביצוע הפעולה. מצורף דף הנחיות לטלר.

הפקדה חודשית בהוראת קבע
מקימים הרשאה לחיוב חשבון הבנק באתר או באפליקציית הבנק עבור קוד מוסד 8234 – קופות גמל בתפעול בנק מזרחי טפחות. לאחר מכן מתחברים לתהליך הדיגיטלי באתר או באפליקציית הפניקס ובוחרים ב"הפקדה חודשית קבועה".

ניתן למשוך את הכספים שנחסכו לאחר 6 שנות וותק, לאחר 3 שנים בגיל פרישה או לצורך מימון השתלמות או לימודים (בהתאם לתנאים הקבועים בפקודת מס הכנסה).

באפשרותך להעביר את קרן ההשתלמות שלך לניהול הפניקס בכל עת (ובתנאי שאין על הכספים בקופה עיקול, שיעבוד או הלוואה). כל שעליך לעשות הוא למלא טופס ייעודי להעברת הכספים. לחילופין, ניתן להעביר את בקשת ההעברה באמצעות משווק / יועץ פנסיוני או באמצעות סוכן ביטוח פנסיוני. למילוי הטופס המקוון

בהחלט. ניתן לעבור בכל עת בין מסלולי ההשקעה באותה קרן השתלמות, בדרך הנוחה לך:

• באמצעות כניסה לאזור האישי.
• באמצעות טופס העברה בין מסלולים ושליחתו אלינו באמצעות מייל, פקס או דואר. אנו נדאג לבצע את העברת הכספים תוך 3 ימי עסקים (על פי תקנות משרד האוצר). להורדת הטופס.

דיווח שנתי – נשלח בשליש הראשון של כל שנת מס ומופיע לנוחיותך באזור האישי באתר החברה. הדוח כולל אישורי מס (הצהרת הון ואישור הפקדה שנתי) ומפרט את התנועות, היתרות, התשואות והזכויות של כל קופה לשנת המס שהסתיימה. הדיווח נשלח בדואר, במייל או במסרון לנייד האישי.

דיווח רבעוני – נשלח אחת לרבעון ומופיע לנוחיותך באזור האישי באתר החברה, תוך חודשיים מתום הרבעון. הדיווח נשלח לעמיתים שביצעו הפקדות במהלך הרבעון הרלוונטי ו/או שיתרתם בקופה מעל 50,000 ₪, דרך המייל או מסרון לנייד האישי.

לצד הדיווחים השוטפים, ניתן לצפות בכל עת במצב החשבון באמצעות כניסה לאזור האישי שלך.

הדיווחים הנם בהתאם להוראות הדין והנחיות הממונה על רשות שוק ההון.

בעת ההצטרפות לקופה העמית רשאי למסור לחברה המנהלת "הוראת מינוי מוטבים", שבה הוא מורה למי להעביר את יתרת כספיו בקופה לאחר פטירתו. במידה ולא נתקבלה בחברה המנהלת הוראה כזו, יועבר הכסף לזכאים לכספים בהתאם לקבוע בתקנון הקרן. העמית רשאי בכל עת להודיע לחברת הפניקס פנסיה וגמל בכתב על שינוי המוטב.