קרן השתלמות לשכירים

בהחלט. כל עובד יכול לבחור לאיזה קרן השתלמות להצטרף, ללא קשר לקרן ההשתלמות המוצעת במקום העבודה שלך. הצטרפות לקרן ההשתלמות שלנו מאפשרת לך ליהנות מכל היתרונות של קרן השתלמות – עם המקצועיות והיציבות של הפניקס פנסיה וגמל.

תקרת ההפקדה היא 18,854 ₪ לשנה או 1,571 ₪ לחודש, כאשר על הפקדת העובד להיות ביחס של לפחות 1:3 ביחס להפקדת המעביד ובשיעור מירבי של עד 10% ממשכורתו הקובעת של העובד. הפקדות החורגות מהתקרה ומהיחס המותרים יהיו כרוכות בתשלום מס הכנסה ומס רווח הון עבור הסכום העודף.

באפשרותך להעביר את קרן ההשתלמות שלך לניהול הפניקס פנסיה וגמל בכל עת (ובתנאי שאין על הכספים בקופה עיקול, שיעבוד או הלוואה או בהתקיימן של נסיבות אחרות כפי שקבוע בהוראות הדין לעניין זה). כל שעליך לעשות הוא למלא טופס ייעודי להעברת הכספים. לחילופין, ניתן להעביר את בקשת ההעברה באמצעות משווק / יועץ פנסיוני או באמצעות סוכן ביטוח פנסיוני.
למילוי הטופס המקוון

בהחלט. ניתן לעבור בכל עת בין מסלולי ההשקעה באותה קרן השתלמות, בדרך הנוחה לך:

• באמצעות כניסה לאזור האישי.
• באמצעות טופס העברה בין מסלולים ושליחתו אלינו באמצעות מייל, פקס או דואר. אנו נדאג לבצע את העברת הכספים תוך 3 ימי עסקים (על פי תקנות משרד האוצר). להורדת הטופס

דיווח שנתי – נשלח בשליש הראשון של כל שנת מס ומופיע לנוחיותך באזור האישי באתר החברה. הדוח כולל אישורי מס (הצהרת הון ואישור הפקדה שנתי) ומפרט את התנועות, היתרות, התשואות והזכויות של כל קופה לשנת המס שהסתיימה. הדיווח נשלח בדואר, במייל או במסרון לנייד האישי.

דיווח רבעוני – נשלח אחת לרבעון ומופיע לנוחיותך באזור האישי באתר החברה, תוך חודשיים מתום הרבעון. הדיווח נשלח לעמיתים שביצעו הפקדות במהלך הרבעון הרלוונטי ו/או שיתרתם בקופה מעל 50,000 ₪, דרך המייל או מסרון לנייד האישי.

לצד הדיווחים השוטפים, ניתן לצפות בכל עת במצב החשבון באמצעות כניסה לאזור האישי שלך.

הדיווחים התקופתיים הנם בהתאם להוראות הדין והנחיות הממונה על רשות שוק ההון.

בעת ההצטרפות לקופה העמית רשאי למסור לחברה המנהלת "הוראת מינוי מוטבים", שבה הוא מורה למי להעביר את יתרת כספיו בקופה לאחר פטירתו. במידה ולא נתקבלה בחברה המנהלת הוראה כזו,  יועבר הכסף לזכאים לכספים בהתאם לקבוע בתקנון הקרן.  העמית רשאי בכל עת להודיע לחברת הפניקס פנסיה וגמל בכתב על שינוי המוטב.