תכנון פרישה
מקסום כספי החיסכון למטרת הגדלת פנסיית הזקנה החודשית
מקסום כספי החיסכון בגילאי 60+ למטרת הגדלת פנסיית הזקנה החודשית
היום, כשתוחלת החיים עולה ואתם מתקרבים לגיל הפרישה,
חשוב יותר מתמיד לתכנן את העתיד במטרה למקסם את הכספים הצבורים לצרכי פרישה.
תכנון פרישה מקצועי, עשוי להגדיל את סכום הפנסיה החודשית שתעמוד לרשותכם למשך חייכם.
- להוציא יותר מהפנסיה
פנסיה מיידית
קרנות הפנסיה החדשות יכולות לקלוט כספים מחסכונות פרטיים או מניוד ולשלם מתוכן קצבה חודשית לכל החיים החל מגיל 60.
עודסגור- קבלת קצבה מיידית החל מגיל 60
- תשואה מובטחת על חלק מהנכסים בקרן הפנסיה המקיפה
- יציבות – אחד מגופי ההשקעות המובילים בישראל
- תיקון 190
קופת גמל לעצמאים
השילוב המנצח להפיק יותר מהחיסכון בגילאי 60 פלוס. היתרונות של קופות הגמל וההטבות שמעניק תיקון 190.
עודסגור- הטבות מס בעת ההפקדה, המשיכה וההורשה
- הפקדות המזכות בהטבות עפ"י תיקון 190
- משיכה כקצבה, כסכום חד פעמי או כשילוב
- מגוון מסלולי השקעה
- חיסכון לכל מטרה
קופת גמל להשקעה
לחסוך לכל מטרה – ולמשוך את הכסף בהתאם לצרכיו האישיים של החוסך. הבונוס: אפשר לקבל פטור ממס בעת משיכת הכספים כקצבה מגיל 60.
עודסגור- חיסכון לכל מטרה
- משיכת הכספים בכל עת
- פטור מלא ממס, בכפוף לתנאי משיכה כקצבה
- מגוון מסלולי השקעה
- הפניקס אינווסט: הופך חיסכון להשקעה.
הפניקס אינווסט
מכשיר השקעה המאפשר לך לחסוך לכל מטרה ולכל טווח זמן, באחד ממגוון מסלולי השקעה המנוהלים ע"י מומחי ההשקעות של הפניקס.
עודסגור- נזילות מלאה – מושכים מתי שרוצים
- מגוון מסלולי השקעה לצרכים משתנים
- שינוי מסלולי השקעה ללא הגבלה
- קבלת הכנסה חודשית
- דחיית המיסוי על הרווחים למועד משיכת הכספים
- קבלת הלוואה כנגד כספי החיסכון
- קצבה מיידית
קצבה מיידית
מוצר שיודע לקלוט כספים פרטיים ו/או ניוד של כספים מקופות גמל ולשלם מכספים אלו קצבה חודשית לכל החיים, ומעניק מקדם קצבה מובטח מגיל 60, שמגן מפני העלייה בתוחלת החיים.
- קצבה נדחית
קצבה נדחית
המסלול שמאפשר לחוסכים מגילאי 60 ומעלה ליהנות משורה של הטבות, לצורך מקסום כספי החיסכון.
לייצר ביטחון כלכלי בגילאי 60+
מקדם קצבה מובטח בחוזה ביטוח למצטרפים מגיל 60 ואילך
אפשרות לקבל מגוון הטבות
מגוון אפשריות משיכה ביום הפרישה: הוני, פדיון חלקי, קצבה
מעבר בין מסלולי השקעה - אינו כרוך בעלויות נוספות
פעולות מהירות
יש לך תוכנית לגיל פרישה של הפניקס? לביצוע פעולות מהירות:
אולי יעניין אותך
דברים שכדאי לדעת על תכנון לגיל פרישה
כל הדרכים לדבר איתנו
בצ'אט
זמינים בשבילך
* קצבה מוכרת - קצבה לכל החיים פטורה ממס.
** היוון קצבה מוכרת - יבוצע בגין כספים העולים על התקרה המוטבת (כ- 34,452 ₪) לשנת 2018 ועד לתקרת הפקדת תשלומים פטורים.