שאלות ותשובות

ניתן לראות את גובה הקצבה החודשית הצפויה בגיל הפרישה בטבלה א' בדוח השנתי, שכותרתה: "תשלומים צפויים מקרן הפנסיה".

נכון להיום, גיל הפרישה בהתאם לחוק הוא 67 לגברים ו- 62 לנשים.

יחד עם זאת, אפשר להקדים את גיל הפרישה לגיל 60 או לדחות את מועד הפרישה, לרבות בחירת מסלול ביטוח וגיל הפרישה על פי התקנון. ככל שפורשים בגיל מוקדם יותר הפנסיה נפרסת לתקופה ארוכה יותר, וכתוצאה מכך הקצבה החודשית צפויה לקטון.
גיל הפרישה לפיו מחושבת הקצבה שלך, מופיע בשורה הראשונה בטבלה א' בדוח השנתי, שכותרתה: "תשלומים צפויים מקרן הפנסיה" ועבור ביטוח "קצבה חודשית הצפויה לך בגיל פרישה".
במידה ועברת את גיל הפרישה המופיע בדוח, הקצבה החודשית תחושב בהתאם לגילך נכון למועד הדוח.

סך דמי הניהול שנגבו מההפקדות השוטפות לחיסכון בחשבון העמית/מבוטח במהלך התקופה המדווחת. דמי הניהול מוצגים בדו"ח הן בסכום בשקלים כפי שנגבה בפועל בתקופה המוצגת והן באחוזים, במונחים שנתיים.
*בקרן השתלמות לא נגבים דמי ניהול מהפקדה אלא מהצבירה בלבד.
את גובה דמי הניהול בשקלים ניתן לראות בטבלה ב' בדו"ח, שכותרתה: "תנועות בחשבונך בשנת 20XX."

יש לשים לב כי הפירוט מתייחס לסך דמי הניהול שניגבו בפועל (הן מחיסכון והן מהפקדות) בשנת 20XX.

את שיעור דמי הניהול מהחיסכון ומהפקדה ניתן לראות בטבלה ג' בדו"ח השנתי, שכותרתה: "אחוז דמי ניהול והוצאות בשנת 20XX" (שיעור דמי הניהול המוצג בדו"ח הינו בחישוב שנתי). בטבלה זו ניתן לראות גם את השיעור הממוצע של דמי הניהול המשולמים ע''י כלל העמיתים בקופה אליה הצטרפת בגין ביטוח שיעור דמי ניהול הם בממוצע של המבוטחים לתוכנית.

במקרים בהם הסוכן שלך הינו גם הסוכן המתפעל של המעסיק אזי הסוכן מקבל בכפוף להוראות הדין דמי הסליקה חודשיים מהמעסיק בגין השירות. עלות זו מקוזזת מעמלת הסוכן, מוחזרת לעמית ומתווספת ליתרה הצבורה בחיסכון.