סכום הפקדה שוטפת מינימום - 300 ש"ח
סכום הפקדה חד פעמית מינימום לפתיחת פוליסה - 10,000 ש"ח
לא ניתן להפקיד כספים בדולרים

להצטרפות לפוליסה ניתן לפנות לסוכן הביטוח שלך או לשלוח פרטים לקבלת הצעה https://www.fnx.co.il/savings/savings-routes/

48 שעות

כן. באמצעות אתר השיווקי > שירות ופעולות> פעולות בשירות עצמי > הפקדת כספים > בחירת המוצר אליו רוצים להפקיד.
ניתן להפקיד לפוליסה שאינה של צד ג'.

ניתן לבצע דרך העברה בנקאית רגילה -
בנק - 12 (הפועלים) סניף - 600 חשבון - 546725 לפקודת - הפניקס חברה לביטוח בע"מ
(IBAN) מס' זהב להפקדה - IL25-0126-0000-0000-0546-725
פרטי חשבון בנק לשליחה
לאחר העברה שלח למייל: finance@fnx.co.il
אסמכתא על העברה
צילום צ'ק / אישור ניהול חשבון תואם לפרטי האסמכתא
בקשה להפקדה סכום חד פעמי נוסף בפוליסה קיימת (בכל סכום)
במידה ולא מעודכן FATCA במערכת הנחה להעביר בנוסף טופס FATCA
זמן טיפול 2 ימי עסקים

בשינוי מסלול השקעה יבוצע שינוי דמי ניהול בהתאם למסלול ההשקעה שנבחר, דמי הניהול במסלול הקיים (במידה ותשאר צבירה) ישאר ללא שינוי

זמן טיפול: שלושה ימי עסקים מיום לאחר קבלת הטופס בחברה
יום עסקים מסתיים בשעה 18:30 וטופס שיגיע לאחר שעה זו, ייחשב ליום עסקים הבא.
ניתן לעקוב אחר הבקשה באזור האישי תחת "הבקשות שלי"

כן. לחידוש פוליסה שלח מכתב ולציין את גובה ההפקדה החודשית בצרוף אמצעי תשלום.
לכתובת מייל finance@fnx.co.il

ניתן לבצע חידוש של פוליסת הפניקס אינווסט בכל זמן

כן,ניתן לשלוח למייל finance@fnx.co.il מכתב חתום ולציין - שם מבוטח, מס' ת.ז, מספר פוליסה,מהות הפנייה, תאריך וחתימה.
זמן טיפול- 4 ימים

ניתן לבצע הגדלה / הקטנה של הפרמייה החודשית , באמצעות שליחת בקשה חתומה במלל חופשי לכתובת מייל finance@fnx.co.il
זמן טיפול 4 ימי עסקים

בכל הקשור להנחה בדמי ניהול,פנה לבדיקה והמשך טיפול מול סוכן הביטוח שלך.

לא. מדובר בפוליסת פרט עם צבירה הונית. לבדיקת קבלת קצבה יש לפנות לסוכן \ ליועץ פנסיוני

עד - 4 ימי עסקים
פוליסה עם מסלול השקעה של הפניקס Apollo - עד 7 ימי עסקים
פדיון באחד מארבעת ימי העסקים הראשונים של החודש, הפדיון יבוצע ביום העסקים השישי (עקב פרסום המדד)
ערך הכספים לפי יום הפדיון

דגשים נוספים:

• פדיון כפוף למס רווחי הון בהתאם לחוק ולמצב הלקוח.
• ניתן לבצע העברה לצד ג' שהוא מקרבה ראשונה של המבוטח (הורה, אח/ות, בן/בת זוג, ידוע/ה בציבור, ילד/ה, בן/בת חורג/ת)
• לצורך משיכת כספים לצד ג' שלח את המסמכים הבאים :
  טופס פדיון דיגיטלי
  צילום תעודת זהות - גם של צד ג' כולל ספח
  המחאה / אישור ניהול חשבון - קריא וברור של צד ג'
  בחשבון נאמנות - הנחה לשלוח אישור בנק על פתיחת חשבון נאמנות ע"ש המבוטח
  בהעברה לצד ג' שאינו מקרבה ראשונה -  טופס הכר את הלקוח מהצד ג'
  בהעברה לידוע/ה בציבור - חוזה שכירות דירה משותף / חשבונות משותפים / כתובות אחידה בת.ז. / ילד משותף שמופיע בת.ז. של שני בני הזוג
  בהעברה לבן/בת חורג/ת -  ת.ז. של שני בני הזוג + בן/בת חורג/ת, ולוודא ששני בני הזוג נשואים זה לזה ופרטי הבן/בת מופיעים בלפחות באחת מת.ז. של בני הזוג

כן מבוטח יכול לפדות את הצבירה בפוליסת פרט פיננסית (אקסלנס אינווסט / הפניקס אינווסט (O/U/Q) על ידי קבלת סכום חודשי קבוע לתקופת זמן מוגבלת / עד סיום הצבירה בפוליסה (המוקדם מביניהם).

לצורך פדיון לשיעורין עלייך להגיש את המסמכים הבאים:

• ט"פ לשיעורין דיגיטלי - https://forms.fnx.co.il/cv-form-studio/he/form?f=2000252 
   "אזרח או תושב לצורכי מס (פרט לישראל)" - נדרש טופס FATCA / CRS
  סימן בטופס FATCA / CRS שהוא אזרח ארה"ב / תושב לצורכי מס עליו לצרף טופס W9

 "תושב חוץ" - נדרש טופס - שאלון איש ציבור זר
"יש נהנה/ים מקבלת תגמולי הביטוח/משיכת הכספים מהפוליסה" (צד ג') - נדרש טופס טופס תוספת שלישית ולמלא את פרטי הנהנה (צד ג')

•צילום תעודת זהות (בלבד) - בתעודה ביומטרית כולל צד אחורי
•צילום צ'ק / אישור ניהול חשבון ◦בחשבון נאמנות - הנחה לשלוח אישור בנק על פתיחת חשבון נאמנות ע"ש המבוטח

כן ניתן לשלוח בקשה חתומה במלל חופשי, לכתובת מייל f1@fnx,co,il זמן טיפול עד - 3 ימי עסקים

עצירת פדיון לשיעורין ניתן לבצע באמצעות שליחת מכתב בקשה חתום למייל f1@fnx.co.il 
זמן טיפול: עד ארבעה ימי עסקים

פדיון דולרי - לקוח שהצטרף עד ל- 31.07.2023 למסלול BlackRock והפקיד במטבע דולרי, ניתן לבצע פדיון דולרי
לקוח שהצטרף החל מ- 01.08.2023 למסלול BlackRock והפקיד במטבע דולרי, לא ניתן לבצע פדיון דולרי

תלוי ביתרת ההלוואה וסכום הפדיון לצורך בדיקת זכאות פנה למוקד השירות /סוכן הביטוח שלך.

ניתן לבצע פדיון לטובת קיזוז ההלוואה.

ניתן לבצע משיכה ללא קיזוז הלוואה בתנאי שההלוואה משולמת כסדרה.

כן, במידה והכספים עדיין לא הועברו יש להעביר מייל למחלקה לעצירת הפדיון לכתובת: finance@fnx.co.il  יש לצרף פרטים אישיים מלאים.

במידה והכספים הועברו לחשבון הלקוח - יש להפקיד את הסכום לחשבון בנק של הפניקס
בנק: הפועלים
מספר בנק: 12
מספר סניף: 600
מספר חשבון: 546725
 
לאחר הפקדת הסכום, יש לשלוח את האסמכתא של ההעברה + מכתב בקשה למייל finance@fnx.co.il 
זמן טיפול: עד ארבעה ימי עסקים

כן, לצורך פדיון לחו"ל נדרש לשלוח את המסמכים הבאים:
טופס בקשה לפדיון- ניתן למלא את הטופס אישור ניהול חשבון של המבוטח חייב להיות כולל בתוכו שם מבוטח באנגלית+פרטי בנק+IBAN או SWIFT -תקין
• צילום דרכון / ת.ז ישראלי
• יש לציין את מטבע ההמרה (דולר / דולר קנדי / יורו) בדולר- תקין
המסמכים יועברו לבדיקה מול הנהלת חשבונות.
את המסמכים יש להעביר למייל finance@fnx.co.il 

פדיון רעיוני / מכירה רעיונית - הינו פדיון טכני שמבוצע בסוף שנת מס בפוליסות פרט לצורךהטבת מס רווחי הון לזכאים בכך (המבוטח לא מקבל את ערך הפדיון),
בהתאם לסעיף 125 ד' למס הכנסה, מבוטחים שנולדו לפני שנת 1948, ניתנת להם אפשרות להזדכותעל ניכוי מס רווחי הון בפוליסות פרט לצורך קבלת הטבת מס בהתאם לתקרות -
תקרת רווח ליחיד - 13,440 ש"ח (3,360 ש"ח מס בפועל
לשני בני זוג - 16,560 ש"ח (4,140 ש"ח מס בפועל)

המשמעות של פדיון רעיוני היא שמבוצע פדיון בפוליסה הקיימת ומנכים מס רווחי הון,
את כספי הפדיון מפקידים חזרה לפוליסה.
בפוליסה עם עיקול / שיעבוד / הלוואה לא ניתן לבצע פדיון רעיוני
בסוף שנה ניתן להזדכות במס מול מס הכנסה

עבור פדיון רעיוני יש לשלוח טופס בקשה לפדיון רעיוני - נדרש למלא את כל סעיפי הטופס ולחתום- https://www.fnx.co.il/sites/docs//polarchive/LifeInsurance/300106426.pdf 
צילום תעודת זהות - בתעודה ביומטרית יש להעביר צילום של 2 הצדדים
את המסמכים יש לשלוח למייל finance@fnx.co.il
זמן טיפול: עד ארבעה ימי עסקים

במהלך חודש מרץ 2026 יישלח לכתובת המייל שלך אישור ניכוי מס במקור (טופס 867) לצורך התחשבנות מול מס הכנסה.