שאלות ותשובות - פוליסות ביטוחי חיים

על מנת לקבל ניתח תיק, יש ליצור קשר עם סוכן הביטוח שלך לקבל ייעוץ, הכוונה וניתוח תיק.
זמן הטיפול לניתוח תיק הינו עד 60 יום
בכל שאלה בנושא זה, נדרש להמשיך את הטיפול מול הסוכן.

לקבלת היוון קצבה מפוליסה קלאסית פנה לסוכן הביטוח שלך

ניתן לראות תחזית קצבה צפויה בדוחות השנתיים, הרבעוניים ובאיזורק האישי באתר.
רגע לפני שתקבל החלטה שתשפיע על העתיד שלך, הצעד הראשון הוא לפנות לסוכן הביטוח שלך שיסייע לך לבחור את מסלול קבלת הקצבה המתאים לצרכיך

טופס אחיד / טופס קוביות* - מפרט את אופן ההפקדה בקופה ופרטים על הקופה למעסיק בקבלת בעלות לעובד חדשבלבד

טופס קוביות ניתן לקבל מסוכן הביטוח שלך

אישור מס/אישור להצהרת הון מצורף לדו"ח השנתי המקוצר שנשלח אליך וכן נמצא גם במידע האישי/ אפליקציה

אישור ניכוי מס במקור הינו אישור שמבוטח צריך לצורך דוח שנתי למס הכנסה וכן לקבלת החזרעל מס,
האישור מופק בגין פדיון פוליסה הכפופה לתקנות קופות הגמל בין אם נוכה מס בגין הפדיוןובין אם לא

החזר המס מתבצע בהתאם לשנת המס שבוצע הפדיון -

• בבקשת החזר בשנת המס שבוצע הפדיון - ההחזר מתבצע מול החברה
• בבקשת החזר לאחר שנת המס שבוצע הפדיון - ההחזר מתבצע מול מס הכנסה
  במידה ולא נוכה מס אין צורך בטופס זה .

החזר מס מתבצע באופן הבא בהתאם לשנת המס -
•פדיון שבוצע בשנת המס הנוכחית -ניתן לפנות למס הכנסה עם טופס אישור משיכה
•פדיון שבוצע החל משנת 2018 ניתן לגשת למס הכנסה עם הדיוור השנתי המקוצר (בסוף הדוח יופםיע טופס 867)

מבוטח יוכל לקבל הודעה על כל הפקדה שוטפת לפוליסה באמצעות sms או מייל
על כל שורת הפקדה תשלח הודעה נפרדת (סוג קופה, חודש שכר ומעסיק),
במידה ואתה מעוניין לקבל הודעה בגין ההפקדה ניתן להירשם דרך האזור אישי באתר החברה > "עדכון פרטים" >"הסכמות לקבלת דיוורים ופניות" > "אני מאשר קבלת עדכון שוטף על קליטת כספי החיסכון שלי מדי חודש", ובחר - מסרון / מייל

ניתן לעדכן כרטיס אשראי בפוליסת ביטוח חיים באופן פשוט ונוח דרך האזור האישי או באפליקציית הפניקס.

כך עושים זאת:
יש להיכנס ל־אזור האישי / אפליקציית הפניקס
 ולבחור את הפוליסה הרלוונטית לעדכון.

מידע חשוב שחשוב לדעת לפני העדכון:

כרטיס אשראי שעודכן לאחר הצגת הגבייה, יחויב בחודש העוקב.
לא ניתן לעדכן כרטיסי אשראי מהסוגים הבאים:
כרטיס דיירקט, כרטיסי אשראי מחו״ל וכרטיסים נטענים.
זמן טיפול בעדכון כרטיס אשראי: עד 21 ימי עסקים.

קיבוע זכויות הוא תהליך המאפשר למי שהגיע לגיל הזכאות לפרישה (גברים בגיל 67 ונשים בגיל 62), ומקבל קצבה מעל הקצבה המזערית (5,012 ₪ נכון לשנת 2024), לקבוע את אופן ניצול הפטור ממס על כספי הפרישה.

במסגרת התהליך נקבעת לפורש תקרת הון פטורה ממס:

• 882,648 ₪ בשנת 2024
• 1,099,872 ₪ בשנת 2025

חשוב לדעת:
משיכת פיצויים פטורים ממס במהלך שנות העבודה מפחיתה את גובה הפטור שניתן לנצל בפרישה.

כיצד ניתן לנצל את הפטור?

ניתן לנצל את תקרת הפטור בשלוש דרכים עיקריות:

1. משיכת פיצויים פטורים ממס (עבור עד 32 שנות עבודה שקדמו לגיל הזכאות)
2. היוון קצבה – משיכת סכום חד-פעמי מתוך כספים קצבתיים בפטור ממס
3. קבלת פטור ממס על הקצבה/הגמלה (לרבות קצבה מזכה)

מה צריך לעשות?

לצורך קביעת הזכויות, יש למלא טופס 161ד' ולפנות לפקיד שומה.

למידע נוסף ולבחינת הכדאיות האישית, מומלץ לפנות ליועץ פנסיוני או יועץ פרישה.

עד פברואר 2019 פוליסת מסלול כוללת ביטוח למקרה מוות וחיסכון, במסגרת הפוליסה  

• ביטוח למקרה מוות (ריסק) (לדוגמא: ריסק 1, ריסק 5 והכנסה למשפחה)
• אובדן כושר עבודה (לדוגמא: שלב)

החל מפברואר 2019 פוליסת מסלול כוללת רק כיסוי לאובדן כושר עבודה בלבד.

לצורך בחינת הנחה בדמי ניהול יש לפנות לסוכן הביטוח שלך.

ניתן להזמין את הטופס דרך האיזור האישי /אפליקציה בדוחות ומסמכים> הזמנת מסמכים > עזר ל161

פוליסת ריסק ניתן לבטל באופן דיגיטלי פשוט וקל באזור האישי שלך.
במקרה והפוליסה משועבדת, תקפוץ לך הודעה שעלייך לצרף אישור הסרת שיעבוד ואם אין ברשותך כרגע, ניתן להשלים עד 30 יום .
מכיוון שבפוליסה קיים מוטב בלתי חוזר, החברה מחוייבת לעדכן אותו על בקשת הביטול ולהשאיר את הפוליסה פעילה 30 יום, לאחר 30 יום הפוליסה תבוטל, במידה ותעביר אישור מהמוטב על ביטול הפוליסה תאריך הביטול יהיה מיום קבלת אישור תקין מהמוטב הבלתי חוזר לביטול הפוליסה.

21 ימי עסקים

במידה ולא הצלחת לעדכן אמצעי תשלום דרך האזור האישי
ניתן לעדכן אמצעי תשלום באמצעות הווצאפ 0549893455

במידה ואתה מתחרט מביטול הפוליסה פנה למוקד השירות לבירור האם הנך יכול לבצע את החרטה באמצעות הווצאפ 0549893455

להוספת כיסוי הנך נדרש לפנות לסוכן הביטוח שלך לצורך ייעוץ והכוונה מה הכי נכון עבורך
זמן טיפול - עד 30 יום

להגדלת סכום הביטוח הנך נדרש לפנות לסוכן הביטוח שלך לצורך ייעוץ והכוונה מה הכי נכון עבורך
זמן טיפול - עד 30 יום

ניתן לעדכן מ.ב.ח באופן דיגיטלי פשוט וקל https://www.fnx.co.il/Documents/chaim-sikum-sicha-mutav-bilti-chozer.pdf - יש לסמן "למקרה מוות" וכן את השדה הרלוונטי האם לבצע על כל סכום הביטוח או על סכוםביטוח חלקי יש לציין את גובה סכום הביטוח.

שים לב, לא ניתן לעדכן 2 מוטבים (מ.ב.ח) שונים על אותה פוליסה

זמן טיפול - יום עסקים

להסרת מוטב בלתי חוזר מהפוליסה - עלייך לשלוח מכתב אישור על הסרת מוטב בלתי חוזר חתום ע"י המוטב, באישור מהבנק ניתן לקבל אישור על דף לוגו, אין צורך בחתימה
את המסמך יש לשלוח לכתובת המייל f1@fnx.co.il
זמן טיפול - עד 30 יום

בבקשה להגדלת גובה הסכום שתחת המ.ב.חפנה לסוכן הביטוח שלך לבדיקה האם הנך עומד בתנאים להגדלת כיסוי ולקבלת הנחיות.

בבקשה להקטנת הכיסוי וכן כל שינוי המשפיע על סכומי הביטוח / צבירה שתחת המ.ב.ח יש לקבל את אישור המ.ב.ח בכתב, לא ניתן לשנות ללא אישורו.
את המכתב יש לשלוח לכתובת המייל f1@fnx.co.il
זמן טיפול - עד 30 יום

בהעתק פוליסה מצויין המוטב בלתי חוזר ניתן לשלוח למוטב בלתי חוזר את העתק פוליסה , ניתן להנפיק את העתק פוליסה מהאזור האישי /אפליקציית הפניקס לחץ- בדוחות ומסמכים> הזמנת מסמכים > העתק פוליסה

ניתן להוסיף לפוליסת ריסק כיסוי שחרור בלבד.

לבדיקת הנתונים ותחקור המקרה פנה לסוכן הביטוח שלך / למוקד השירות באמצעות הווצאפ 0549893455

תעריף הפרמיה עולה במשך השנים בהתאם לגיל וזאת מאחר והסיכון גדל,
כשהסיכון גדל הפרמיה גדלה, והפרמיה מחושבת בהתאם לגילאים, לכן בשנים הקודמות שילמת פחות וכעת הפרמיה משתנה והכל בהתאם לתכנית הביטוח שרכשת.
חבילת הביטוח שברשותך נועדה למקרה ביטוח (חס ושלום) שלעולם לא תזדקק לה ונאחל לך רק בריאות.

פנה לסוכן הביטוח שלך

לבחינת הנחה נוספת פנה לסוכן הביטוח שלך