משיכת כספים מקרן השתלמות

מה צריך לצרף לבקשת משיכת קרן השתלמות:

• צילום ת.ז. כולל ספח (במידה שמדובר בת.ז. ביומטרית, יש לצרף צילום של 2 הצדדים).
• צילום אסמכתא בנקאית על שמך (צ'ק או אישור ניהול חשבון)
• החברה עשויה לבקש מסמכים ו/או אישורים נוספים שיידרשו לה, בהתאם לעניין

גובה הסכום למשיכה:

באפשרותך לבחור לבצע משיכה מלאה של היתרה או משיכה חלקית מתוך סכום היתרה.

במקרה של משיכה חלקית: הסכום למשיכה הוא גובה הסכום המבוקש למשיכה עד למועד משיכת הכספים בפועל.

במקרה של משיכה מלאה: הסכום למשיכה הוא סך הכספים שנצברו בקרן ההשתלמות עד למועד משיכת הכספים בפועל.

פטור מתשלום מס יינתן במקרים הבאים[1]:

• כאשר קרן ההשתלמות הגיעה למועד המשיכה הקבוע בחוק:
  - קרן ההשתלמות בוותק של לפחות 6 שנים ממועד ההפקדה הראשונה.
  - קרן ההשתלמות בוותק של לפחות 3 שנים במקרה של השתלמות או והגעת לגיל פרישה
• כאשר מתקבל אישור פקיד שומה למתן פטור ממס לפני מועד המשיכה הקבוע בחוק.
• כאשר מבצעים משיכה מקרן "צעירה" קיימת על סמך קרן השתלמות ותיקה:

ניתן למשוך כספים מקרן השתלמות שעדיין לא הגיעה למועד משיכת הכספים,  במקרה שיש לך קרן השתלמות נוספת וותיקה שהגיעה למועד המשיכה, וזאת בהתאם לתנאים הבאים:

1. לפחות אחת משתי הקרנות נפתחה במסגרת עבודתך כשכיר.
2. לא בוצעו הפקדות כספים מקבילות בשתי הקרנות.
3. לא בוצעה בעבר משיכה מהקרן הוותיקה.

במידה שהבקשה אינה עומדת בתנאים אלה, יש לשלם את מלוא המס הקבוע בחוק.

[1] הרווחים בקרן השתלמות נזילה פטורים ממס (במשיכה כדין) עבור הפקדות עד התקרה המוטבת הקבועה בחוק

מתי מקבלים את הכסף:

משך הטיפול בבקשה הוא 4 ימי עסקים, ממועד קבלת  מלוא הטפסים, המסמכים והאישורים הנדרשים בחברה, כשהם חתומים ותקינים.

חשוב לציין כי כאשר יום התשלום צפוי להתבצע בשלושת ימי העסקים הראשונים של כל חודש, יידחה יום התשלום ליום העסקים הרביעי של החודש.