עזיבת עבודה ומשיכת כספים

בזמן כזה, כשאתם עומדים בפני החלטה כה חשובה, נשמח להציג בפניכם מידע על זכויותיכם כדי שתקבלו תמונה ברורה, שתעזור לכם בקבלת ההחלטות באשר להמשך הדרך, ותמנע מכם הפסדים מיותרים ובלתי הפיכים.

לתשומת ליבך!
עמית בקרן הפנסיה הוותיקה יאבד את מעמדו בקרן באחד מהמקרים להלן,
א. הפסקת התשלומים השוטפים לקרן לתקופה העולה על 24 חודשים.
ב. משיכת הכספים שהצטברו לזכותו בקרן באופן מלא.

האופציות העומדות בפניכם

1. המשכת התשלומים באופן עצמאי, להבטחת עתידכם הכלכלי ועתיד בני ביתכם. במידה ותמשיכו את הביטוח תצברו זכויות נוספות שיגדילו את פנסיית זיקנה.
2. המשכת התשלומים כשכירים - ניתן להמשיך את קרן הפנסיה במסגרת עבודתכם אצל מעסיק חדש, תוך שמירה על תנאיה והזכויות שנצברו עבורכם במסגרתה.
3. שמירת זכויות - קרן הפנסיה הינה נכס כלכלי יקר שערכו הולך וגדל עם השנים. ניתן להשאיר את הכספים בקרן הפנסיה ובגיל פרישה תוכלו לקבל פנסיית זקנה.

משיכת כספים

אם החלטתם למשוך את יתרת הזכאות הצבורה, כולה או חלקה, עליכם לחתום על טופס משיכת כספי מרכיב תגמולים ומרכיב פיצויים, לפי העניין, בפני המשווק הפנסיוני שלך או עובד קרן הפנסיה ולהמציא המסמכים להלן:
א. מכתב מהמעסיק (הפרמיות חייבות להיות משולמות עד תאריך העזיבה).
ב. אם הופקד לקרן הפנסיה גם מרכיב פיצויים, יש להעביר אלינו טופס 161 מהמעסיק או פקיד השומה, לפי העניין.
ג. אישור פקיד שומה אם ניתן לך פטור מלא או חלקי מתשלום מס.
ד. צילום ת.ז.
ה. צילום שיק של חשבון הבנק.

לתשומת ליבך!
בעת משיכת כספים של עמית שטרם הגיע לגיל פרישה ינוכו 3% מיתרת הזכאות לקרן סיכון ואם בעת ביצוע משיכת כספים העמית מעל גיל הפרישה ינוכה 1% קרן סיכון.

חיוב מס

לגבי כספי מרכיב התגמולים שהופקדו עד 31.12.99, ניתן לקבל פטור ממס בהתאם לתקנות מס הכנסה והנחיות פקיד שומה.
כספי מרכיב תגמולים שהופקדו לאחר 1.1.00 חייבים במס בשיעור 35% או לפי הוראות פקיד שומה. כספי מרכיב פיצויים פטורים ממס עד לתקרה.
חישוב המס הסופי ייעשה לאחר קבלת טופס 161.

לקבלת מידע נוסף ובדיקת האפשרויות העומדות בפניכם,
תוכלו לפנות לסוכן הביטוח שלכם שישמח לעמוד לרשותכם או למוקד קשרי הלקוחות בטל' 3455* או 03-7332222.