משיכת כספים מקופת גמל של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה

מה עלי לדעת ולעשות בעת הגשת בקשה למשיכת כספים מקופת גמל של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה?

• כדי להגיש בקשת משיכה יש להוריד את הטפסים הבאים הנמצאים בקישור:
  
  - "בקשה למשיכת כספי נפטר - תגמולים והשתלמות" או/ו "בקשה למשיכת כספי נפטר – פיצויים"
  - "כתב שיפוי משיכת כספי נפטר עד 8,000 ₪" משך הטיפול בבקשה הוא 4 ימי עסקים, ממועד קבלת מלוא הטפסים, המסמכים והאישורים הנדרשים בחברה, כשהם חתומים ותקינים.
  
  
• למלא את הטפסים בכתב יד ברור וקריא.
• לצרף את המסמכים הנדרשים הבאים:
  - תעודת פטירת המבוטח
  - צילום תעודת זהות
  - אסמכתא מהבנק או צילום המחאה מבוטלת בהם מצוינים פרטי חשבון הבנק שלך אליו יועברו הכספים.
  - במקרה של משיכת פיצויים – טופס 161/אישור פקיד שומה
• לשלוח אלינו את טופס הבקשה שמלאת בצירוף המסמכים הנדרשים באחד מהאופנים הבאים:
  - כתובת דוא"ל: gemel_tash@xnes.co.il
  - פקס מספר: 03-5480325
  - באמצעות דואר:הפניקס פנסיה וגמל בע״מ, מחלקת תשלומים. דרך השלום 53 גבעתיים, 5345433.  

תנאי הזכאות למשיכת הכספים:
​יורש/ת יקר/ה,

כאשר בקופת גמל של העמית שנפטר לא קיימת הוראת מינוי מוטבים, נדרש/ת היורש/ת להמציא צו ירושה או צו קיום צוואה על מנת למשוך את הכספים מהחשבון. הליך הוצאת צו כאמור כרוך בעלויות כספיות שלעתים קרובות עולות על גובה הסכום לתשלום בחשבון הנפטר. לאור האמור, אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר הסדיר הליך מקוצר המאפשר תשלום כספי עמית שנפטר ללא דרישת המצאת צו ירושה או צו קיום צוואה, בכפוף לתנאים שבחוזר שפורסם.

להלן תנאי הזכאות למשיכת הכספים (ובלבד שהתקיימו כל אלה ואין בידי הקופה הוראת מינוי מוטבים):

א. סכום התשלום בחשבון העמית שנפטר אינו עולה על 8,000 ש"ח במועד בו הוגשה הבקשה למשיכת הכספים (הסכום האמור יעודכן מדי שנה ביום 1 בינואר, לפי שיעור שינוי המדד שהיה ידוע באותו מועד לעומת המדד שהיה ידוע ביום 1 בינואר של השנה שקדמה לו, ולעניין יום העדכון הראשון 3.5.2017).
ב. עברו לפחות 3 שנים ממועד פטירת העמית.
ג. חתימת המבקש על הצהרה כי ככל הידוע לו, הוא היורש של העמית לפי דין, הצהרה על החלק לו הוא זכאי מתוך הכספים וכן התחייבות לשיפוי החברה המנהלת במידה והיא תחויב לשלם לאחר את הכספים או את חלקם.
ד. המבקשים למשוך את הכספים הם בן זוגו, הורהו, או ילדו של העמית.
ה. בדיקת החברה מול הרשם לענייני ירושה, לרבות באמצעות אתר האינטרנט שלו, כי לא הוצא צו ירושה או צו קיום צוואה לגבי עזבון העמית שנפטר וכי לא הוגשה בקשה להוצאת צו ירושה או צו קיום צוואה כאמור.
ו. כספי פיצויים ישולמו למבקש בהתאם לתנאי הזכאות לעיל, ובלבד שהתקיימו בגינם הוראות הדין ולא חלות לגביהם הוראות סעיף 5 לחוק פיצויי פיטורים, התשכ"ג-1963.