שאיר יקר,
לרשותך מדריך בו תוכל למצוא את כל המידע בגין בקשה לקבלת קצבה לשאירי פנסיונר מקרן הפנסיה מקיפה\משלימה.
בכל שאלה אנו עומדים לרשותך
זכאות לפנסיית שאירי פנסיונר
שאיריו הזכאים של פנסיונר שנפטר וקצבתו חושבה כך ששאיריו יהיו זכאים לקצבת שאירים עם פטירתו.
שאריו של פנסיונר
- מי שהיה/תה בן/בת זוגו נשוי/אה כדין במועד פרישתו של הפנסיונר והקצבה ששולמה לפנסיונר חושבה על פי נתוניה/ו.
- מי שהיה/תה ידוע/ה בציבור שהוכרה ע"י ערכאה שיפוטית מוסמכת או בהתאם להחלטת קרן הפנסיה והקצבה ששולמה לפנסיונר חושבה על פי נתוניה/ו.
- ילדים עד גיל 21 במועד פטירתו של המנוח וקצבת הזקנה חושבה על פי נתוניהם
- בן/בת עם מוגבלות ( כמפורט בתקנון הקרן) ושקצבת הזקנה חושבה על פי נתוניו
איך מגישים בקשה לקבלת קצבת שאירי פנסיונר?
לאחר שכלל המסמכים הנדרשים נמצאים ברשותך ומלאים באופן תקין, באפשרותך לשלוח את הבקשה באמצעות אחת מהדרכים הבאות:
הדרך הפשוטה והמהירה ביותר להגיש תביעה היא למלא טופס בקשה לקבלת קצבת שאירי פנסיונר דיגיטלי.
אפשר גם להוריד מהאזור האישי את הטופס כקובץ PDF, למלא ולשלוח אלינו.
את המסמכים ניתן להעביר לתיבת דוא"ל: TPENSYA@FNX.CO.IL
או באמצעות הדואר לכתובת: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, מחלקת תביעות פנסיה
דרך השלום 53 גבעתיים, מיקוד 53454
יש לצרף לתביעתך את המסמכים המפורטים להלן:
- טופס בקשה לקבלת קצבת שאירי פנסיונר מלא וחתום
- תעודת פטירה של הפנסיונר
- צילום ת.ז של כל אחד מהשאירים בהיר וקריא הכולל ספח מפורט עם מצב משפחתי ופירוט ילדים.
- צילום ת.ז של המנוח בהיר וקריא הכולל ספח מפורט
- כרטיס עובד – טופס 101 במקרה של הכנסה יחידה או אישור פקיד שומה במקרה של יותר מהכנסה אחת
*שאר יתום נדרש למלא כרטיס עובד החל מגיל 16 - אישור ניהול חשבון על שם מקבל הקצבה / המחאה של מקבל הקצבה
תקופת הזכאות לקצבת שאירי פנסיונר
מועד הזכאות הראשון -
ה- 1 לחודש העוקב לחודש פטירתו של הפנסיונר.
תום הזכאות-
- אלמן/נה יהא היום האחרון בחודש פטירתו/ה
- יתום יהא בתום החודש בו חדל להיות שאיר
גובה קצבת שאירי פנסיונר
קצבת שארי פנסיונר תחושב ע"י מכפלת קצבת הזקנה ששולמה לפנסיונר בחודש התשלום האחרון, בשיעור הקצבה שבחר הפנסיונר במועד הגשת הבקשה.
ככל שהפנסיונר בחר בתקופת תשלומים מובטחים ונפטר טרם הסתיימה התקופה יהיו זכאים שאיריו בנוסף לקצבאות להם הם זכאים, לקצבאות נוספות שסכומן הכולל יהיה שווה להפרש שבין הקצבה ששולמה לפנסיונר לבין סך קצבאות השאירים המקוריות וזאת עד תום תקופת התשלומים המובטחים.
בהיעדר שאירים יהיו זכאים מוטבי הפנסיונר ליתרת התשלומים המובטחים ובהעדר מוטבים יורשיו.
אפשרות להיוון
היוון הינו משיכה חד פעמית של חלק מהקצבה לה הוא זכאי על חשבון הקטנת הפנסיה החודשית
- שאיריו של פנסיונר הזכאי לקצבה רשאי להוון בשיעור של עד 25% מקצבת השאירים לה הוא זכאי לתקופה של עד 5 שנים.
- שארי פנסיונר שבחר בתקופת תשלומים מובטחים ונפטר לפני תום תקופת ההבטחה, יהיו רשאים לבצע היוון חד פעמי של יתרת התשלומים המובטחים בהתאם למספר חודשי התשלום שנותרו עד לתום תקופת התשלומים המובטחים.
אם ברצונך לממש אופציה זו הינך נדרש לפנות לפקיד שומה הקרוב לביתך ולהעביר אלינו אישור בדבר שיעור ניכוי המס או לחילופין אישור פטור מניכוי מס.
*יש להצטייד במכתב מטעמנו לצורך פנייה לפקיד שומה.
חשב לציין כי בקשת היוון קצבת שארים תיעשה אך ורק במועד הגשת תביעת השארים.
אין באמור לעיל בכדי להוות ייעוץ ו/או המלצה ו/או חוות דעת מכל סוג שהיא לרכישה או הצטרפות למוצר ו/או ייעוץ מס | ההצטרפות לקרן הפנסיה הינה בכפוף להליך המקובל בחברה | הפרסום הינו תמצית בלבד וזכויות ותנאי ההצטרפות של המבוטח יהיו בהתאם לתנאי תקנוני קרנות הפנסיה והוראות הדין. הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
