אקסלנס אינווסט

אקסלנס אינווסט

​פוליסת החיסכון "אקסלנס אינווסט" הינה פרי שיתוף פעולה בין "אקסלנס נשואה" האחראית לניהול ההשקעות ובין "הפניקס חברה לביטוח", המספקת את העוצמה והביטחון הכלכלי ואחראית לשירות ולתפעול המוצר.
 
אקסלנס אינווסט מיועדת לחוסכים לכל טווח זמן ומטרה. התוכנית כוללת הפקדות חודשיות (מינימום 500 ₪) והפקדות חד פעמיות (מינימום 10,000 ₪).
 
יתרונות המוצר
 
הפקדת הכספים - ניתן להפקיד פרמיה למטרת חיסכון כסכום חד פעמי ו/או הפקדות חודשיות.
 
נזילות - הכספים המנוהלים באקסלנס אינווסט נזילים וניתנים למשיכה בכל יום מסחר ללא התחייבות לתקופת השקעה מינימאלית  וללא קנסות פדיון.
 
עלויות - העלות היחידה הינה דמי ניהול בלבד (ללא דמי משמרת, עמלות קנייה/מכירה וכו').
 
הכנסה חודשית/פדיון לשיעורין - לאחר הפקדת כספים כסכום חד פעמי, ניתן להגדיר סכום שישולם כהכנסה חודשית מתוך סך ההשקעה. יתרת ההשקעה תמשיך להתנהל במסלול ההשקעה הנבחר, אותו ניתן לשנות עפ"י צרכי הלקוח.
 
מסלולי השקעה - מגוון מסלולי ההשקעה כולל מסלולים ללא מניות, מסלולים בעלי רמות חשיפה שונות למניות ומסלול מנייתי בעל חשיפה מלאה למניות. ניתן לשלב בין מספר מסלולי השקעה באותה הפוליסה.
 
שינוי מסלול השקעה -  ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה באופן חופשי ללא הגבלה וללא עלויות נוספות.
 
מיסוי על הרווחים - תשלום המס בגין הרווח הריאלי מתבצע רק בעת פדיון.
 
פטור ממס על הרווחים - למשקיעים בגיל פרישה בכפוף להוראות החוק.
 
לקבלת פרטים נוספים בנושא תיקים פיננסיים, אקסלנס אינווסט, של הפניקס, פנו למוקד קשרי לקוחות באמצעות טופס "צור קשר" או בטל' 3455* או 03-7332222.
כמו כן, ניתן לפנות באמצעות דואר אלקטרוני excellence@fnx.co.il
 
1 פוליסת חיסכון אקסלנס אינווסט הינה פוליסה המכילה 100% חיסכון ואינה מכילה רכיב ביטוחי כלשהו.
האמור לעיל מתייחס לפוליסת פרט בלבד. האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות  השקעה או חיסכון במוצרים השונים והוא אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי הניתן בכפוף לחוק. כל האמור לעיל הינו תמצית בלבד וזכויות המבוטח יהיו בהתאם לתנאי הפוליסה וסייגיה.
מכירת המוצרים כפופה להוראות כל דין ובהתחשב בנתונים האישיים של כל אדם.

2 בכפוף להסדר התחיקתי. הרווחים מוגדרים  כריבית לצרכי מס האמור מהווה תמצית בלבד של הוראות החוק ואינו מהווה את כל הוראות החוק.
 
3 גיל פרישה – כמשמעותו בחוק גיל פרישה, התשס"ד- 2004. בכפוף להוראות החוק הההטבות ניתנות גם ליחיד שהוא או בן זוגו הגיעו לגיל פרישה ומלאו להם 55 שנים ב – 1 בינואר 2003 , בכפוף לתקרות הקבועות בחוק.

קוד אוצר: 10220000001897,10220000001898
מהן העלויות שאדרש לשלם עבור ניהול ההשקעה?
באקסלנס אינווסט העלות היחידה הינה דמי הניהול הנגבים מהצבירה בלבד ומחושבת עפ"י מספר הימים שהכסף היה מושקע בפועל.
 
אם הפקדתי סכום כסף מסוים ,האם אני יכול להפקיד סכומים נוספים?
ניתן להפקיד בכל עת ובכל שלב כל סכום נוסף שתחליט, לאותו מסלול בו אתה נמצא או לכל מסלול אחר עפ"י העדפותיך.
 
באיזה אופן אוכל למשוך את הכספים שהפקדתי?
לרשותך עומדות שתי אפשרויות:
1.  ניתן לבצע פדיון מלא או חלקי בכל יום מסחר.
2.  ניתן למשוך סכום חודשי קבוע בהתאם לצרכיך.
 
האם קיים רכיב ביטוחי בפוליסה?
פוליסת אינווסט הינה פוליסת חיסכון טהורה ,ללא כל רכיב ביטוחי.
 
מהו הסכום המינימאלי להצטרפות?
אתה מוזמן להתחיל ליהנות מהיתרונות של אקסלנס אינווסט החל מחיסכון חודשי של 500 ש"ח לחודש, ו/או הפקדה חד פעמית של 10,000 ש"ח ללא התחייבות לתקופת השקעה מינימאלית וללא קנסות פדיון.
 
האם יש מגבלה על משיכת הכספים?
לא, אין כל מגבלה. באקסלנס אינווסט החיסכון נזיל וניתן למשיכה ללא קנסות פדיון.
 
כיצד אני יכול להתעדכן על מצב ההשקעה והחיסכון שלי?
בדף המידע האישי והמאובטח שלך באתר הפניקס זה המאפשר לך
לקבל מידע ברמה יומית, לעקוב ולבצע פעולות שונות באופן ידידותי ונח.
 
 
* פוליסת חיסכון אקסלנס אינווסט הינה פוליסה המכילה 100% חיסכון ואינה מכילה רכיב ביטוחי כלשהו.
האמור לעיל מתייחס לפוליסת פרט בלבד. האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות  השקעה או חיסכון במוצרים השונים והוא אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי הניתן בכפוף לחוק. כל האמור לעיל הינו תמצית בלבד וזכויות המבוטח יהיו בהתאם לתנאי הפוליסה וסייגיה. מכירת המוצרים כפופה להוראות כל דין ובהתחשב בנתונים האישיים של כל אדם.
טבלת תשואות מסכמת
הפניקס לשירותך

מוקד שירות לקוחות ותביעות 3455*
א'-ה' 08:00-17:00

מרכז תביעות רכב ורכוש 5070*
א'-ה' 08:00-20:00
ו' 08:00-12:00

מוקד מכירות 3455*
א'-ה' 08:00-20:00
ו' 08:00-13:00

ניתן לפנות גם בטלפון 03-7332222
או להשאיר לנו פרטים בכל נושא הקשור לשירות באמצעות טופס צור קשר ואנו נחזור אליכם תוך 24 שעות

הפניקס לשירותך

כל השדות הם שדות חובה.

הזינו שם ומספר טלפון ונציג הפניקס יחזור אליכם בהקדם האפשרי:

שלח

שעות פעילות: ימים א'-ה', 08:00-17:00
מוקד קשרי לקוחות: 3455* | 03-7332222

תודה שפנית למוקד! נציג הפניקס Online ייצור עמך קשר בהקדם האפשרי.
 
machina: WFEP2
צ'אט עם נציג