קרן השתלמות לעצמאים
קרן השתלמות הינה ערוץ חיסכון הוני המאפשר לצבור כספים לטווח בינוני ולכל מטרה ולהנות מהטבות מס ייחודיות. ניתן לפדות את הקרן כסכום הוני כבר לאחר 6 שנים.
קרן השתלמות לעצמאים
במסגרת קרן השתלמות עצמאית ניתן להפקיד בכל שלב במהלך השנה ולזכות באפשרות להטבות מס בהתאם לתקרות והסכומים המפורטים.
בחר את הקצב שלך.
בקרן השתלמות במעמד עצמאי אתה בוחר כמה להפקיד (אין תקרה) ומתי (אין חובה), ואם לא תעשה זאת – לא תאבד שום זכות. ניתן להפקיד בצורה שוטפת בהוראת קבע, בהעברות בנקאיות, באמצעות המחאות (צ'קים) - או בשילוב שלהם.
מגיעות לך הטבות מס.
הפקדה אל קרן השתלמות עצמאית מעניקה לחוסך הטבות מס – החל מרגע ההפקדה ועד למשיכה
(לחץ כאן לפירוט ההטבות)
רווח הון פטור ממס - רווח לכיס שלך.
הרווחים שבקרן ההשתלמות פטורים (עד תקרה שנתית) ממס על רווחי הון. זהו למעשה אפיק ההשקעה היחיד (שאינו לפנסיה) שעדין ניתן להרוויח בו באופן ריאלי ולא לשלם מס על הרווחים.
אתה בוחר את המסלול שלך.
באפשרותך לבחור בקרן ההשתלמות את רמת הסיכון הרצויה על פי פרופיל הסיכון הרצוי מבחינתך – וזאת כמובן בהתאם להיצע המסלולים בהם ניתן להשקיע, החל ממסלולים סולידיים ועד למסלולים מתמחים. כמו כן באפשרותך לפצל חלק מהכספים גם לאפיקים אחרים מבלי לאבד את זכויותייך. בכל עת ניתן לעבור מאפיק אחד לאחר על פי בחירתך. המעבר מתבצע ללא פגיעה בוותק או בזכויות.
קל ופשוט להפקיד כספים לקרן ההשתלמות של הפניקס פנסיה וגמל:
הנך יכול להפקיד את הכספים לטובת קרן ההשתלמות העצמאית שלך באחת מהדרכים הבאות:
- הפקדה לחשבון עצמאי באמצעות העברה בנקאית
• ניתן לבצע את ההעברה ישירות אל חשבון העו"ש של המוצר -
בנק: 20, סניף 409, עו"ש 241000
• לדיווח דיגיטלי בגין הפקדה שביצעת לקופה בהעברה בנקאית: לחץ כאן
• לחילופין, ניתן להעביר אלינו אסמכתא מטעם הבנק על ההפקדה עליה יצויינו שם העמית ומספר תעודת הזהות לדוא"ל בכתובת Hafkadot@Xnes.co.il או אל פקס 03-5480304. - הפקדה לחשבון עצמאי באמצעות המחאה
• על ההמחאה להיות לפקודת "הפניקס פנסיה וגמל בע"מ".
• בגב ההמחאה מומלץ לציין את מספר תעודת הזהות ומספר העמית של בעל הקופה.
את ההמחאה ניתן להפקיד בכל אחת מהדרכים הבאות:
דואר
באפשרותך לשלוח את ההמחאה למשרדינו (לכבוד: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ)
בכתובת: דרך השלום 53, גבעתיים, מיקוד 5345433
הגעה אל משרדי הפניקס פנסיה וגמל
ניתן להגיע אלינו פיזית למשרדים בימים א' - ה' מהשעה 08:00-15:00.
הכתובת: רחבעם זאבי 2, גבעת שמואל. מפת הגעה
לנוחיותך, בכניסה לסניף קיימות עמדות שירות עצמי - זמינות ללא המתנה.
לקבלת מידע אישי והסבר בנוגע להפקדת כספים לקרן ההשתלמות שלך בהפניקס פנסיה וגמל, התקשר עוד היום למוקד הדיגיטלי בטלפון 03-7532000 ותוכל לקבל את המידע במסרון דיגיטלי וללא צורך בהמתנה לנציג.
