פוליסת החיסכון "אקסלנס אינווסט" הינה פרי שיתוף פעולה בין "אקסלנס נשואה" האחראית לניהול ההשקעות ובין "הפניקס חברה לביטוח", המספקת את העוצמה והביטחון הכלכלי ואחראית לשירות ולתפעול המוצר.
אקסלנס אינווסט מיועדת לחוסכים לכל טווח זמן ומטרה. התוכנית כוללת הפקדות חודשיות (מינימום 500 ₪) והפקדות חד פעמיות (מינימום 10,000 ₪).
יתרונות המוצר
הפקדת הכספים - ניתן להפקיד פרמיה למטרת חיסכון כסכום חד פעמי ו/או הפקדות חודשיות.
נזילות - הכספים המנוהלים באקסלנס אינווסט נזילים וניתנים למשיכה בכל יום מסחר ללא התחייבות לתקופת השקעה מינימאלית וללא קנסות פדיון.
עלויות - העלות היחידה הינה דמי ניהול בלבד (ללא דמי משמרת, עמלות קנייה/מכירה וכו').
הכנסה חודשית/פדיון לשיעורין - לאחר הפקדת כספים כסכום חד פעמי, ניתן להגדיר סכום שישולם כהכנסה חודשית מתוך סך ההשקעה. יתרת ההשקעה תמשיך להתנהל במסלול ההשקעה הנבחר, אותו ניתן לשנות עפ"י צרכי הלקוח.
מסלולי השקעה - מגוון מסלולי ההשקעה כולל מסלולים ללא מניות, מסלולים בעלי רמות חשיפה שונות למניות ומסלול מנייתי בעל חשיפה מלאה למניות. ניתן לשלב בין מספר מסלולי השקעה באותה הפוליסה.
שינוי מסלול השקעה - ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה באופן חופשי ללא הגבלה וללא עלויות נוספות.
מיסוי על הרווחים - תשלום המס2, בגין הרווח הריאלי מתבצע רק בעת פדיון.
פטור ממס על הרווחים - למשקיעים בגיל פרישה3 בכפוף להוראות החוק.
לקבלת פרטים נוספים בנושא תיקים פיננסיים, אקסלנס אינווסט, של הפניקס, פנו למוקד קשרי לקוחות באמצעות טופס "צור קשר" או בטל' 3455* או 03-7332222.
כמו כן, ניתן לפנות באמצעות דואר אלקטרוני excellence@fnx.co.il
קוד אוצר:
10220000001898, 10220000001897
1 פוליסת חיסכון אקסלנס אינווסט הינה פוליסה המכילה 100% חיסכון ואינה מכילה רכיב ביטוחי כלשהו.
האמור לעיל מתייחס לפוליסת פרט בלבד. האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה או חיסכון במוצרים השונים והוא אינו מהווה תחליף לייעוץ אישי הניתן בכפוף לחוק. כל האמור לעיל הינו תמצית בלבד וזכויות המבוטח יהיו בהתאם לתנאי הפוליסה וסייגיה.
מכירת המוצרים כפופה להוראות כל דין ובהתחשב בנתונים האישיים של כל אדם
2 בכפוף להסדר התחיקתי. הרווחים מוגדרים כריבית לצרכי מס האמור מהווה תמצית בלבד של הוראות החוק ואינו מהווה את כל הוראות החוק
3 גיל פרישה – כמשמעותו בחוק גיל פרישה, התשס"ד- 2004. בכפוף להוראות החוק הההטבות ניתנות גם ליחיד שהוא או בן זוגו הגיעו לגיל פרישה ומלאו להם 55 שנים ב – 1 בינואר 2003 , בכפוף לתקרות הקבועות בחוק.