עקרון 1 - השקעה במדדים
בשיטת הפניקס התיק הפנסיוני מנוהל רק באמצעות מדדי בורסה סחירים בארץ ובחו"ל – לקבלת תשואה מירבית שיטת הפניקס עדיפה בטווח הארוך על פני ניהול השקעות אקטיבי. מחקרים אקדמיים בעולם ובארץ מראים כי מנהלי השקעות הבוחרים ניירות ערך על בסיס המלצות אנליסטים, אינם מצליחים להשיג תוצאות טובות יותר לאורך זמן, אלא באמצעות השקעה במדד.
מהם מדדי בורסה?
מדדים שונים שהבורסה לניירות ערך (Security) מפתחת ומפרסמת, המסייעים למשקיעים לעקוב אחר התנהגות מחירי ניירות הערך. המדדים הינם מסוגים שונים ומשקפים רמת מחירים ממוצעת, ביצועים של קבוצת ניירות ערך וכו'. מדדי הבורסה מתפרסמים באופן שוטף, בכלי התקשורת, במהלך כל יום המסחר.
דוגמאות למדדים מובילים בארץ ובחו"ל:מדדים מובילים בארץ מדד ת"א 100 - מדד הכולל מאה מניות הנסחרות בבורסה לניירות ערך בתל-אביב, בעלות שווי השוק הגבוה ביותר. במדד זה נכללות גם מניות מדד ת"א 25.
לצפייה בהרכב המדד, לחץ כאן.
מדד תל-בונד 20 - מדד הכולל עשרים איגרות חוב קונצרניות (Corporate Bond) , הצמודות למדד בריבית קבועה, בעלות שווי השוק הגבוה ביותר מבין כלל איגרות החוב מסוג זה הרשומות למסחר בבורסה.
מדדים מובילים בחו"ל
S&P 500 - מדד הנסחר בבורסה של ניו יורק. המדד, המתפרסם ע"י חברת standart & poor’s משקלל בתוכו את שעריהן של 500 מניות בעלות סחירות גבוהה, בעיקר מתחום התעשייה.
Dow Jones Euro Stoxx 50 - המדד מכיל 50 מניות של חברות גדולות ומבוססות ממדינות אירופה, המובילות במונחי שווי שוק וסחירות.