כיצד מעבירים כספים לחשבון הפניקס גמל?

האפשרות לעבור בין קופות גמל היא תהליך פשוט וקל תוך שמירה על כל הזכויות הצבורות ואינה כרוכה בתשלום.

במסגרת חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים נקבע, בין היתר, כי עובד יהיה זכאי לבחור בהסדר הביטוח הפנסיוני הרצוי לו. כלומר, באפשרותו לבחור לאיזו קופת גמל, קרן פנסיה או ביטוח מנהלים יופקדו כספיו וכספי המעסיק.

בסוף שנת 2007 אושרו תקנות חדשות, המאפשרות ניוד החיסכון הפנסיוני. תקנות אלו נכנסו לתוקפן באוקטובר 2008 (ובינואר 2009 בגין קופות ביטוח), והסדירו את המעבר בין מוצרי החיסכון הפנסיוני השונים: קופות גמל, קופות ביטוח וקרנות פנסיה. 

אז איך עושים את זה?

על מנת להעביר את כספי הצבירה מקופת גמל אחרת לקופות הגמל של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ – יש למלא את טופס ההצטרפות לקופה המבוקשת בצירוף צילום תעודת זהות (ראו הסבר בעמוד: "כיצד פותחים חשבון קופת גמל או קרן השתלמות?").

על מנת לייעל את תהליך העברת הכספים, אנו מבקשים לצרף לבקשת ההעברה דיווח שנתי/רבעוני של הקופה המעבירה, הכולל את כל פרטי החשבון והקופה המעבירה.

הפניקס מציעה לך הזדמנות לשפר את העתיד.