מה עושים במקרה של עזיבה או שינוי מקום העבודה?

בעת עזיבת מקום העבודה, תדרש להחליט כיצד לנהוג בביטוח הפנסיוני שלך.

בזמן כזה, כשאתה עומד בפני החלטה כה חשובה, נשמח להציג בפניך מידע על זכויותיך כדי שתקבל תמונה ברורה, שתעזור לך בקבלת ההחלטה באשר להמשך הדרך, ותמנע ממך הפסדים מיותרים ולעיתים בלתי הפיכים.

הביטוח הפנסיוני שלך הוא נכס כלכלי יקר שערכו הולך וגדל עם השנים ומטרתו לאפשר לך ביטחון פיננסי מפני אירועים בלתי צפויים. ניתן להשאיר את הכספים ולא למשוך אותם בעת עזיבת העבודה. הביטוח הפנסיוני ילווה אותך במהלך חייך על מנת לאפשר לך ולבני משפחתך עתיד כלכלי בטוח והכנסה שוטפת לאחר יציאתך לגמלאות.

אילו מסמכים יש להעביר בעת עזיבת עבודה?

·         מכתב מהמעסיק המעביר את הפוליסה לבעלותכם.
יש לשלם את הפוליסה עד תאריך עזיבת העבודה.

·         במידה והביטוח הפנסיוני כולל גם כספי פיצויים, על המעסיק למלא טופס 161 ואילו על העובד למלא טופס 161 א'. על-פי הוראות מס הכנסה האחריות למילוי הטפסים חלה על המעסיק.
טפסים אילו יש להעביר לפקיד השומה במס הכנסה לצורך חישוב הפטור בגין כספי הפיצויים. את החלטתו  של פקיד השומה יש להעביר לחברת הביטוח לצורך המשך הטיפול בפוליסה.

המשך הטיפול בפוליסה

כיוון שהביטוח הפנסיוני הינו נכס כלכלי שנועד להגן עליכם ועל בני משפחתכם בפני אירועים בלתי צפויים, אנו מציגים לפניכם את האפשרויות העומדות בפניכם לשימור נכסים אלה:

          א.         ניתן להמשיך את קיום הביטוח הפנסיוני במסגרת ביטוח המנהלים אצל מעסיק חדש תוך שמירה על התנאים והזכויות שנצברו עבורך.

          ב.         ניתן להמשיך ולשלם את דמי הביטוח במסגרת הסדר "ריסק זמני" עד למציאת מקום עבודה חדש (מוגבל לתקופה של שנתיים).

          ג.          ניתן להמשיך את הפוליסה בתכנית לעצמאיים.

לתשומת לבכם!

מרבית הפוליסות לקצבה כוללות כחלק מתנאיהן, מקדם קצבה מובטח לעניין תוחלת החיים, וכדאי לשמור עליהן.

לקבלת מידע נוסף ובדיקת האפשרויות העומדות בפניך בכל הקשור לפיצויים החייבים במס (במידה ויש) והמשך הפוליסה, ניתן לפנות לסוכן הביטוח או למוקד קשרי לקוחות בטלפון מס' 3455* או 7332222 - 03.