תאור מסלולי ההשקעה:
א. מסלול כללי 1
מסלול בו יושקעו הכספים על פי שיקול דעתה הבלעדי
של החברה, בהתאם להוראות תקנות דרכי השקעה, ובדומה
לאופן בו מושקעים הכספים בפוליסות משתתפות ברווחים.
ב. מסלול אג"ח צמודי מדד
לפחות 50% אג"ח צמודי מדד
מסלול בו מושקעים לפחות 50% בנכסים צמודי מדד וההשקעה במט"ח לא תעלה על 20% מסך נכסי המסלול.
ג. אג"ח 1
לפחות 60% אג"ח, לא יעלה שיעור המניות בארץ ובחו"ל על 15% במניות
מסלול בו מושקעים לפחות 60% באג"ח ולא יותר מ – 15% במניות סחירות. ההשקעה בנכסים לא סחירים, לא תעלה על 35% מסך נכסי המסלול.
ד. אג"ח 2
לפחות 50% אג"ח, לא יפחת שיעור המניות בארץ ובחו"ל מ- 25%, ולא יעלה על 50% מניות
מסלול בו מושקעים לפחות 50% באג"ח, כאשר ההשקעה במניות סחירות בבורסה, תהיה לפחות 25%, אך לא יותר מ – 50% מסך נכסי המסלול.
ה. מנייתי 1
לפחות 50% מניות
במסלול זה מושקעים לפחות 50% במניות סחירות בארץ ובחו"ל כאשר יתרת הנכסים יושקעו באפיקי השקעה אחרים כגון: אגרות חוב ופקדונות.
ו. סל גמלא
הנכסים יושקעו באג"ח ובפקדונות במח"מ שלא יעלה על 4 שנים
הנכסים שיצטברו יושקעו במסלול ההשקעה באפיקי השקעה כגון: אגרות חוב ממשלתיות, אגרות חוב קונצרניות, אגרות חוב להמרה, ובפקדונות במח"מ שלא יעלה על 4 שנים. ההשקעה במטבע חוץ לא תעלה על 30% מסך נכסי המסלול. לא יושקעו נכסים במניות בבורסה בת"א ו/או בבורסות זרות בחו"ל ובנגזרות פיננסיות על מניות.
לתשומת לבכם!
התשואה הינה לפני ניכוי דמי ניהול.
אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד.
התשואה האישית למבוטח תשתנה בהתאם לדמי הניהול המוגדרים בדף פרטי הביטוח.
דמי הניהול יכול ויהיו שונים בפוליסות מסויימות, והכל בהתאם להוראות הפוליסה ובאישור המפקח על הביטוח במשרד האוצר.
אין האמור משום ייעוץ או המלצה אלא הערכה בלבד.
כל האמור כפוף לתנאי הפוליסה, אולם, טרם החלטתכם בדבר מסלול ההשקעה המועדף, עליכם לדעת כי על פי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות בישראל ובניהול ניירות ערך התשנ"ה 1995, רשאים לייעץ בתחום ההשקעות רק יועצי השקעות מורשים מטעם רשות ניירות הערך. הנכם רשאים להיוועץ עם כל יועץ השקעות לשם קבלת החלטה בדבר המסלול המועדף על ידכם.
לפרטים נוספים ניתן לפנות למוקד ההשקעות של הפניקס בטל' מס' 3455*
או 03-7332222