כללי להלן יפורטו עקרונות יסוד למנגנון בונוס עבור עובדי חברת הפניקס השקעות ופיננסים בע"מ (להלן - "יחידת ההשקעות"), שהינה חברת בת בשליטה מלאה של הפניקס אחזקות בע"מ (חברת האם של החברה), בהתאם להוראות חוזר הממונה על שוק ההון והביטוח (להלן - "חוזר הממונה"). המנגנון אושר על ידי הנהלת ודירקטוריון הפניקס חברה לביטוח בע"מ ודירקטוריון הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. עקרונותיו הכלליים הינם כדלקמן:
· מנגנון הבונוס ינוהל ויפוקח על ידי ועדת תגמול לעובדי יחידת ההשקעות (להלן - "הועדה"). הועדה תורכב ממנכ"ל החברה, מנהל חטיבת המטה והפיננסים, מנהל אגף משאבי אנוש, ומנהל ההשקעות הראשי של החברה.
· המנגנון יכלול את העובדים ביחידת ההשקעות אשר מועסקים בתחומי הפעילות: הנוסטרו, העמיתים, האנליזה, האשראי והנדל"ן (להלן:"העובדים" או "עובדי יחידת ההשקעות").
· על מנת לשמור על איזון הולם בין הבונוס לרכיב הקבוע, חלוקת הבונוסים תיעשה בהתאם לשכר העובד ובהתאם לתקרות אישיות אשר ייקבעו מראש.
· מדיניות חלוקת הבונוסים תתבסס על תקופת מדידה של שלוש שנים.
· מצבה הפיננסי של החברה יובא בחשבון במסגרת מנגנון הבונוס.
· דירקטוריון החברה ידון ויחליט מדי שנה אודות מדיניות התגמול הנוכחית ואופן התאמתה ליעדי החברה.
· יישום מנגנון הבונוס המוצע (קביעת סל הבונוס ואופן חלוקתו) יפוקחו על ידי הועדה ויאושרו כל שנה על ידי הדירקטוריון. ועדת התגמול וכן הדירקטוריון יהיו רשאים לבצע התאמות לסכומי הבונוס המחושבים על פי נוסחת הבונוס, הן ברמה האישית והן ברמה הכללית, על מנת למנוע עיוותים ו\או מטעמים אחרים כפי שיוחלט על ידם.
קביעת סל הבונוס של חטיבת ההשקעותקביעת סל הבונוס הכללי תיעשה תוך התחשבות בגורמים הבאים:
· תשואת החברה באפיקי קרן י', קרן הפנסיה המקיפה ותיק הנוסטרו ביחס לתשואות חברות מתחרות עיקריות בענף הביטוח (מגדל, כלל, הראל, ומנורה להלן: "החברות המתחרות") - התשואות תימדדנה על פני פרק זמן של שלוש שנים.
· רמת הסיכון שבה הושגו התשואות - אמידת הסיכון תעשה על פי מדד "שארפ יחסי" ביחס לממוצע התשואות של החברות המתחרות על פני פרק זמן של שלוש שנים.
· רווחיות החברה - רווחיות החברה הינה פרמטר בקביעת היקף הבונוס.
· סך השכר החודשי של עובדי יחידת ההשקעות .
חלוקת סל הבונוס לעובדי ההשקעותקביעת סכום הבונוס האישי תיעשה תוך התחשבות במספר גורמים:
· שכר העובד
· ציון משוקלל - לכל עובד יינתן ציון משוקלל בהתאם לביצועי עובדי ההשקעות בכלל וביצועיו האישיים בפרט. ציון זה יורכב מכמה רכיבים:
o רכיב כללי - בהתבסס על הישגי עובדי יחידת ההשקעות.
o רכיב הערכת מנהל - לפיו ייבחן העובד גם ביחס לקריטריונים איכותיים.
o רכיב דסק - בהתבסס על ביצועי הדסק בו העובד מועסק.
החלת תקרות בונוסמנגנון הבונוס כולל החלת תקרות אישיות במונחי משכורות. התקרה לעובד תשתנה בהתאם לדרגתו ולדירוג החברה ביחס לחברות המתחרות על פי תשואתן באפיקי קרן י', קרן הפנסיה המקיפה ותיק הנוסטרו.
תחולה והוראות מעבר
· המדידה על פי מנגנון הבונוס המוצע תיעשה משנת 2010 ואילך.
· ככלל, הבונוס יתבסס על הכנסות הנמדדות על פני תקופה של שלוש שנים.
· השנים 2010 ו - 2011 יהיו "שנות מעבר" הן ביחס לתקופת המדידה והן ביחס לתשלום הבונוס בגינן שייפרס עד לתום שנת 2012.
